建行长治分行故县支行组织学习总行案件防控工作动态

    9月11日, 建行长治分行故县支行组织学习了总行案件防控工作动态. 学习了银企对账潜在操作风险：一是通过套印方式自制对账回单；二是前台出具书面承诺书取代实际对账；三是改变客户账户状态代替对账；四是采用客户自取方式对账，未按要求逐户报二级行批准；五是前台代替集中对账点进行对账回单验印审核；六是客户信息维护不及时、不准确；七是前台大量补打对账单与客户直接对账；八是与邮政局签订的银企对账单寄递服务协议履行不到位。该行要求会计主管要严格把关,银企对账作为银行结算账户管理的重要环节，是及时发现问题、防止案件风险的有效手段，一定要加强重点环节和关键风险点的风险防控工作；提高柜面人员风险防范意识，防患于未然；对柜面人员进行银企对账要点培训，提高履职能力,确保银企对账工作稳步发展,风险率为零。