建行淄博桓台支行堵截一起利用系统时间差诈骗银行资金事件

    9月5日下午13：49左右，一三十岁左右的男子来到淄博桓台支行中心街分理处，填好凭条后到柜台办理凭账号异地卡存款9000元的业务。办理业务过程中，该男子一直在打电话，在柜员按照操作流程办理完业务后要求客户在凭条签字确认时，该男子说在等人，等一会签名，遭到柜员的拒绝后，客户边打电话边将凭证拿着往外走。见此情景，结合支行平时组织学习的风险提示，经办柜员田晓双意识到可能遇到了诈骗，紧急呼叫大堂经理单鑫及保安员，并及时报告了会计主管毕晓明。在主管的安排部署下，大堂经理及保安员协力配合，防止意外发生，该男子见状，在存款凭条上签字确认并交回了存款凭证。事后经过查账证实，9000元款项在存入的同时即被他人在异地取走，如果该客户未签字确认存款业务并进一步要求进行冲账操作，那样由于取款交易这时还未传到后台，存款交易就会成功删除，就会给我行带来资金上的损失。这次诈骗的成功堵截，得益于该行日常风险防控的学习和员工高度的警惕性，该行事后立即向全行网点发出了风险提示，进一步提醒员工提高警惕，防范此类案件与风险的发生。