作为“双基”管理年活动主要业务条线之一，建行湖南省分行营业部个人业务条线上对口省行个人金融部、电子银行部，下履行网点管理职责，角色关键而重要。为此，营业部个人金融部加大个人业务风险检查防控力度，以严查严防控屡查屡犯，促进和推动个人业务检查督导流程化、制度化。
一、制定方案，细化分解检查目标。根据年度风控重点和“双基”管理年活动要求，制定个人业务风险风控检查方案，明确风险防控、“双基”工作目标并将目标按工作性质、职责分工分解到网点及条线责任人、到岗位、到具体经办人。在个人金融部，部门负责人负责完成条线和部门风控总体目标，兼职纪检监察员负责目标的具体落实，同时将个人金融、个人电子银行、信用卡三大项风控目标分解到岗位经办人员，各岗位人员除完成岗位风控目标，还要督促网点完成管辖业务风控目标。在网点，网点负责人对风控目标负总责，委派营业主管、网点经理分工完成职责范围内的风控目标，指导、督促各岗位员工做好本岗风控工作，落实具体风控目标。
二、规范流程，适时调整检查重点。每次检查前，除制定详细的检查方案，还根据业务发展重点和季节性要求，省行及其对口部门风险防控要求，以及审计和监管机关相关业务检查要求适时调整检查侧重点，同时，根据业务操作规程及相关制度编发检查手册，拟定规范、操作性强的现场、非现场检查流程，提高检查针对性和效率。
三、上下联动，成立交叉检查队伍。为保证检查质量和效果，实现检查促合规的目标，营业部建立了相对稳定的个人业务交叉检查队伍，检查人员包括个人金融部负责人及各岗位骨干、网点经理及业务骨干。
四、严防严查，建立长效检查机制。在个人金融部，建立定期检查机制。每周召开条线人员工作例会，传达学习制度文件，分析讲解典型案例，安排布置风控任务；每月对个人电子银行营销签约、自助设备运行管理、网点服务及转型等关键风险点进行重点检查；每季对个人金融业务、个人电子银行、信用卡三大业务进行全面检查；同时，根据省行对口部门的工作要求，及时进行风险提示，落实省行部门现场和非现场检查发现问题的整改。在网点，除定期组织制度规范的学习，新业务、新产品的学习，还充分利用晨训、夕会、周例会学习重要业务制度要点、重点，传达上级行操作风险提示、预警，做到合规经营天天讲、周周讲、月月讲，为员工工作提“精神”、敲“警钟”，为业务发展防“案件”、堵“漏洞”。
