工行湖州分行组织开展个人网上银行注册业务非现场检查

   为进一步促进个人网上银行注册业务柜面操作的规范化，推动网上银行业务健康发展。近期，湖州分行对辖属部分支行的个人网上银行注册业务进行了非现场检查。

    在检查过程中， 一是运用“通用审计信息系统”查询、采集了被查支行各营业网点近期“个人网上银行注册”数据；二是依据查询、采集的数据，通过监控录像主要检查了个人网银注册客户身份核查是否认真，U盾（电子密码器、口令卡）的发放和交接是否规范，是否严格遵守“本人办、交本人、本人签”原则等内容。

    从本次非现场检查的总体情况来看，被查支行均按有关整改要求，规范了个人网银注册手续：一是经办柜员审核客户本人身份证的真实性、有效性，进行客户身份证联网核查。二是值班经理等现场管理人员对经办柜员发放给客户的U盾、电子密码器、口令卡等客户证书的序列号与“电子银行个人客户注册申请书”、“个人U盾领取回执”填写的序列号核对一致后，交客户签收，严格做到了“本人办、交本人、本人签”。

    但通过本次检查仍发现个别网点值班经理未按规定对经办柜员交客户的U盾等客户证书进行审核的问题，该行已对问题责任人所在支行提出了整改要求，限其即时整改；并根据违规积分管理办法，对问题责任人进行违规积分处罚，促使员工进一步规范操作，提高制度执行力，有效防范各类操作风险的发生。