晋城建行阳城支行确定近期十项案防工作重点

    一是要坚持不懈抓案防教育工作，并且要结合业务条线案防重点，丰富“案防教育进基层”内容与形式。二是在经济下行，金融外部环境不佳的情况下，我们要在又快又好发展的同时，坚决做到合规经营。三是做到时刻警醒，警钟长鸣，不能因多年未出案件而放松了案件防范。四是结合业务发展，重点防范十个方面的案件风险：1.坚决杜绝员工利用银行工作人员的特殊身份，假借为银行揽储，以高额回报为诱饵参与民间集资、高利贷或为企业融资充当金融掮客等行为；2.杜绝基层机构负责人利用职权违规发放贷款案件的发生；3.特别注意媒体最近暴光的“员工泄露客户资料”事件，避免声誉风险发生；4.坚决杜绝“熟人文化”所诱发的案件；5.关注柜面业务操作性风险，特别要防范定期一本通的案件风险；6.关注ATM案件防控，加强自助设备加钞、交接等重要环节的管理，防范自助业务风险；7.关注代理保险业务容易引发的违规事项和纠纷；8.严格小企业、个贷审查的各个环节，提高业务风险内部控制，防范外部骗贷；9.关注承兑、票据案件，特别是营业主管、客户经理要严格把关，防范风险；10.进一步加强对员工交易行为管理、重要岗位员工轮岗和强制休假、不相容岗位职责梳理等操作风险管理的防范。