湖南建行邵阳武冈支行营业部成功堵截一起客户资金诈骗案

    事情是这样的：

    8月2日9：03，邵阳武冈支行营业部开门营业不久，一位杜姓女VIP客户匆匆来到柜台要求将定期存款37000元取出汇到卡号为6227007201220469985王小梅账户，柜员小钟热情接待了这位客户。由于熟悉、了解客户，小钟马上询问客户向对方汇款又有什么大买卖，客户向小钟微笑了一下但始终不回答。小钟心感奇怪，以前杜姐来办理业务有说有笑的，今天怎么补说话呢？于是小钟又向杜姐解释：“杜姐，您提前支取不合算哟，如果不是急事，暂时不取，到期再办理，这样比较合适？”,通过小钟的提醒，客户轻言细语地向小钟说起：“我一个朋友，在上海给她买了7万余元的金项链、手镯、耳环、手表等物品到我家来，由于中途钱包被盗，急需我给他打4000多元路费过去，确保赶往武冈相聚…”。听完客户这番话回想杜姐办理业务时的表情，小钟心想：不对呀，你这个朋友怎么有这么慷慨一次为您从上海购买7万多的金器还要您转钱过去？您是生意上人？您是不是遇到诈骗分子了…”。于是，小钟一边仔细了解客户的目的，一边立即向当班的业务主管和网点经理、委派营运主管。业务主管、网点经理和委派一听后，认为的确有点不正常，便立即来到客户身旁，聆听客户讲解，经过大家的分析，一致认为该客户是遭到了犯罪分子的诈骗了，便集体对客户问题进行劝阻和有关诈骗知识宣讲，但客户不与接受，用手机与犯罪分子进行沟通、联络，在客户一直未办理取款转账的同时，犯罪分子要求杜姐到另外一个建行网点办理，面对犯罪分子的嚣张气氛和客户即将被犯罪分子诈骗成功的关键时候，业务主管从客户手中抢过来手机与犯罪分子通话，犯罪分子嚣张地挂断电话，但客户杜某一直坚持该事件是真实的、可信的，对方他是一个未曾见面的朋友，这次是特意赶到我这儿来，还是转账3700元到他的指定账户去，面对客户的执着和取款自由权，该行多人一再共同解释、劝导和阻止客户转账并宣讲当前犯罪分子诈骗手段、方式、方法，客户仍然执迷不悟。闻讯赶来的办公室主任面对客户对犯罪分子的痴情和贪财之心，耐心询问客户：“对方为您买钻戒手镯和项链的男人您们是否见过面？是个什么人？您是如何确定他给您买了7万多的钻戒手镯和项链的？”客户立即回答：“她是通过拨打对方提供的一个上海金银店电话确认的…。面对建行员工们百般无耐的耐心解释、维护客户利益的敬业精神和对客户高度认真负责的态度，深深打动了所有在场客户，客户们也主动你一言我一语地参与到了建行防客户诈骗的劝导和解释之中…。

    支行副行长和委派营业主管随即又根据客户提供的卡号、户名通过DCC系统查询了该卡号的交易明细均为当天存入当天通过ATM机取现或通过ATM机转账支取的记录并进入反洗钱系统，查到了客户王小梅已进行反洗钱系统的黑名单。针对犯罪分子的种种事实举证，客户恍然大悟，顿时清醒过来，将原持有的定期存折进行了销户，新开定期存单9万余元存入我行，成功堵截了电话诈骗案件的发生。当天下午，支行营业部又电话与杜女士客户的家人、生意合伙人取得联系，再次提醒客户谨防短信、电话、中奖、退税等类似诈骗案件发生。