工行南通分行不断提升反洗钱管理水平

　　工行南通分行深入推进反洗钱工作的统筹管理，将培训范围覆盖到所有网点管理人员及主要岗位人员和业务人员。7月份，该行分两批在风景秀丽的常熟尚湖-工行上海分行培训中心举办了"工商银行南通分行第二期网点负责人培训班"，邀请省市人行及省工行相关专家开展专题讲座。参训人员包括网点负责人、支行督查员、部分支行分管行长以及该行运行管理部、内控合规部等相关人员。整个培训活动形式新颖，效果显著，有效提升反洗钱管理水平。

　　一、面授层次高。一是邀请南京大区人行反洗钱处领导作"银行业洗钱风险分析及防范措施"专题讲座。围绕"以风险为本、以客户为中心、以流程控制为手段"反洗钱工作的三大基本思路，细致分析网点客户接纳环节、业务办理环节、客户维护环节、报告可疑环节等四个环节的风险点、风险控制难点。二是邀请省工行内控合规部领导作"深化主题教育提升履职能力"现场培训。通过"个人非实名开户"、"向客户泄密反洗钱协查信息"、"客户资料留存申请人信息与实际不一致"、"批量办卡"、"批量代办个人网银注册"等典型案例分析，揭示高风险环节、高风险业务、高风险产品的风险隐患。

　　二、创新培训方式。一是网点管理情景演练。该行将客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等反洗钱工作要点融入到案例中，从客户维护、服务管理、风险控制等方面找到合规管理平衡点，演绎了"风险为本、客户为中心、流程控制为手段"当前反洗钱工作思路，做到学有所用、学以致用。二是寓教于乐。各级领导与员工共同联欢，将反洗钱知识以智力抢答形式融入到娱乐活动中，让员工在放松身心过程中增长知识，在交流中增进友谊。三是开辟活动专栏。该行在行内金融服务园地开辟培训活动专栏，由每个支行发表心得体会，共同提升管理水平。