2012年上半年，衡阳分行重点加大了操作风险制度建设和动态管理，全面梳理了操作流程和职责分工，通过风险动态周报和例会制度确保了操作风险有序和长效管理，促进了该行风险内控能力的提升。
一是建章建制，明确部门职责和分工、操作流程。2012年初，衡阳分行根据总行《关于进一步强化操作风险管理的通知》（建总函〔2011〕754号）等文件精神，结合该行实际情况，制定了《中国建设银行衡阳市分行操作风险管理办法》，办法遵循“全面管理、职责明确、分散控制、奖罚分明”的原则，明确了职责分工、操作风险的分类、管理流程、业务持续发展计划、操作风险管理考评、操作风险例会制度和队伍建设。通过制度的建设健全了操作风险管理体系，完善了操作风险管理机制，对提高全行操作风险管理水平和促进各项业务健康发展有了制度保障。
二是狠抓落实，确保例会制度和问题整改到位。2012年上半年，该行推广和完善了操作风险分析例会制度，搭建了内控与操作风险信息沟通与分析决策平台。1-6月，累计召开操作风险分析例会13期，并形成会议纪要。会议由该行主要负责人主持，市分行本部各部门全部参加。会议在内容上寻求突破，除突发事件需临时召开操作风险会议外，其他例会每期确定一个主题，由相关职能部门作好操作风险和内控情况、新的问题等专题汇报，并提出整改措施，风险部负责协调各相关部门采取针对性管控措施，提高治理措施的效率和效果。每期会议要求对上一期会议提出的各项管理措施、整改要求落实情况进行追踪和后评价，确保各项管理要求落到实处。今年以来，该行就信贷关键风险点、大中型信贷客户的风险状况排查、会计检查发现问题、信贷管理信息系统的运行及信息应用、信贷项目风险预警、个人银行业务风险检查情况、信用卡业务主要风险点、贷后管理规定动作、信贷风险事项等组织召开了专题会议。
三是分层布局，操作风险涵盖各业务条线，不留死角。对于基层网点，通过二级分行和基层行负责人定期或不定期检查操作风险，掌握网点操作风险管理状况；下发操作风险台帐，要求网点营业主管每天对操作风险进行检查监督，并按日登记台帐，及时发现操作风险隐患。对于本部，将业务部门作为衡阳分行防范操作风险的第一道防线，是操作风险的直接承担者和管理者；操作风险管理职能部门作为防范操作风险的第二道防线，主要协调、指导、评估、监督各业务部门及后台保障部门的操作风险管理活动；纪检监察部门作为防范操作风险的第三道防线，主要对操作风险管理、控制、监督体系进行再监督和责任追究。
通过一系列切实可行的方案实施，衡阳分行操作风险进入全面精细化管理模式，如何在各业务端口建立有效、持续的监督防范和约束机制，该行还有待进一步探讨。
