建行长治分行故县支行组织员工学习了个人金融业务风险提示

    7月23日晨会，建行长治分行故县支行组织员工学习了个人金融业务风险提示。该行领导要求员工要真正从思想上提高认识，防患于未然，引以为戒。严格按以下要求操作，严防风险。

    一、以开立账户方式与客户建立业务关系时，开户申请书客户“基本信息”栏中的客户姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期等九项基本信息必须填写完整并在DCC系统中准确录入。

    二、对于代理开立个人银行结算账户的，必须按规定联系被代理人进行核实并留存核实记录。

    三、对于需要联网核查的业务，必须进行联网核查，并在相关业务凭证上留存核查痕迹。

    四、对同一自然人在一家银行开立银行结算账户累计10户以上的相关账户实施重点监测，避免导致嫌疑人冒用他人身份证件在我行开立大量银行账户。

    五、对大额交易性质，交易金额与客户职业、年龄不符、可疑迹象明显的客户要进行重点监控和判断，严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行报备。