建行汾阳支行学习案防动态警惕违规开立结算账户和支付不规范风险

    建行汾阳支行纪检特派员组织营业部全体人员学习《案件防控工作动态》第17期，警惕违规开立结算账户和支付不规范风险。针对人民银行一直重点清理的部分基层行违规开立银行结算账户，特别是“多头开立账户”等问题，特派员指出：从以往案件来看，账户开立和资金支付是风险管控的两个重要环节。他要求营业部门充分应用机构信用代码在新开户识别、持续客户身份识别、对有疑点客户身份进行重新识别等方面的作用，自查对公账户管理是否存在违规开立结算账户、支付行为不规范等问题，例如：同一营业网点为同一客户开立两个基本账户；同一营业网点为同一客户同时开立基本存款账户和一般存款账户；不同网点为同一客户开立两个基本账户；利用“例外事项”违规开立一般存款账户，利用“例外事项”方式允许客户提前对外支付、法人透支资金转入个人账户、使用专用存款账户核算代发工资业务等。他还指出机构负责人和业务经办人员应增强风险意识，执行相关规章制度，在实际操作中严格审批，审慎处理，保证账户开立和支付行为的合规性，在发展我行结算账户新增的同时，严格案件防控风险。