建行长治分行故县支行加强员工风险培训和警示教育

    近日，建行长治分行故县支行针对近期的各种风险案例进行了学习，风险经理对容易形成风险点的操作环节进行了提示。其中有一案例是有一客户在建行不同机构频繁办理借记卡，卡办理完成后，间隔时间较短该客户又要求网点办理挂失补卡，行为及其异常，这就容易形成“同一身份证件在多个机构开立的数十、上百个（张）个人账户和银行卡”风险点。同一证件多次开户，易形成控制账户、虚假账户，被一些不法分子利用个人账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动，存在较大风险隐患。为此该行要求为了防范客户利用我行借记卡进行诈骗，柜员高度关注同一客户频繁在不同网点办理借记卡涉嫌诈骗的风险。如有此类客户到网点办理借记卡开卡业务，柜员要问清楚客户办卡理由，必要时可拒绝办卡，防范风险的发生。柜员在办理业务时必须严格按操作流程，决不能给犯罪分子可乘之机。同时该行还对员工进行了警示教育，希望全行员工要高度重视，加强学习，提高风险防范能力，确保业务工作安全运行。