建行淄博桓台支行组织民间借贷风险排查

    前期，山东淄博桓台县域内发生多起投资公司资金链断裂引起的民间高息借贷纠纷恶性案件，针对这一实际情况，为防范员工参与民间借贷，防止个人信用风险转化为银行信用风险，桓台支行组织开展了以民间借贷为主题的专项风险排查，强化管控，排除隐患，防范重大恶性案件发生，确保全行稳健合规运营。一是对公条线逐一排查公司类贷款客户，查看在我行有信贷余额、存在担保关系的相关企业是否与投资公司存在业务往来，清查贷款企业的资金流向，是否有资金流入投资公司；二是个人条线重点排查涉及投资公司的可疑人员，逐笔排查是否在我行存在贷款或担保业务，对个人贷款客户逐笔清查贷款资金是否流向相关投资公司或人员账户；三是会计条线清查涉案公司、个人是否在我行开立结算账户、存折、银行卡等；四是排查全行员工是否与涉案公司、人员存在资金上的往来；五是按照县公安局列出的涉案公司、人员名单下发风险提示，并将其作为反洗钱重点进行监控。