工行湖州开发区支行多措并举防范外部欺诈风险

    工行湖州开发区支行为加强外部欺诈风险管理工作，提升外部欺诈风险防控水平，制定一系列措施，明确分工，多措并举，经过半年时间的运作效果显著，共成功堵截有金额确定的电信诈骗8起，涉及金额42.76万元，其他外部欺诈事件15起左右。为客户挽回资金的同时，树立了该行社会良好形象，提升了竞争力。

    一、分工明确。该行从上至下明确分工，行长直线领导，分管行长总负责，各网点密切配合，办公室做好相关通讯报道的宣传工作，层层分工，贯彻落实。

    二、加强学习。该行一是要求各网点加强学习，用实际案例做好分析探讨，增加情景演练，提高员工警惕性与实际处理能力。二是在每月开展的值班经理例会上加入防范欺诈风险专栏，学习相关文件精神，及时将先进经验互享。三是关注新闻，了解最新诈骗信息与动态，及时提高员工防范风险能力。

    三、配合默契。该行要求各网点以大堂经理为中心，大堂经理在做好大堂分流的同时关注客户异常。保安也是网点的一份子，平时要关注自助服务区的客户，遇到神色异常或使用英文界面转账的客户及时提醒，并通知大堂经理，协助大堂经理做好客户解释与沟通工作。柜员密切关注柜面汇款业务，做到三问，一旦有疑问，及时提醒，并与大堂经理配合，阻止客户的异常交易。

    四、做好宣传。该行借用 “走村入企”、“走访客户”、“职场营销”、“反洗钱宣传”等机会，加入外部欺诈风险防范的宣传，提高客户辨别能力的同时增强客户满意度，树立良好社会形象。