客户支取存款露疑点 工行湖州开发区新城支行员工成功堵截电信诈骗

    面对客户提前支取定期存款的要求，作为银行柜员理应按规办理，但是工行湖州开发区新城支行的员工及大堂经理却在普通的工作业务中发现了不平常的问题，及时地阻止了电信诈骗的实施，帮客户挽回了经济损失。

    近日，一位老年客户来到工行湖州开发区新城支行办理业务，对其名下两张存单共计4万元要求支取。当班柜员审核后发现未到期，便告知客户提前支取利息有损失，随即询问提前支取原因。当大堂经理听到客户说必须提前支取，那是在外地的外甥向她急借的话后，上前进一步了解。客户说到其外甥手机前几天刚换了新的号码，这次去杭州办事急需4万元，与她相借调个头，让她汇钱到一个账户中。听到这里，大堂经理对新换手机又涉及汇款感觉事情有蹊跷，便立即提醒客户谨防诈骗，并建议客户问清楚后再汇款。但是没过多久客户又来柜台说先汇到期的2万元存款，差额其外甥会另想办法。大堂经理发现客户只是与电话那头联系，并没有与其家人进行核实，于是详细与客户进行分析，对其中涉及的电话号码更换和汇款等疑点进行重点提醒，并善意的提醒老人不要上当受骗，同时建议客户与其儿子（和其外甥同在一个城市）通话了解情况。直到临近营业结束，客户再一次来到网点，激动地拉着大堂经理的手感激地说：“幸亏有你要不然就被骗去4万元了，那个人是假外甥，我儿子说我外甥手机没换，也没去杭州办事，真的太谢谢了！”

    近日柜面电话诈骗增多，并针对老年人及外地民工，因为这一类客户平时很少关注外界新闻，对风险防范意识欠簿弱，给了诈骗份子可乘之机。工行湖州开发区支行以保护客户资金安全为每个员工首要的职责，对于堵截电信诈骗，该行历年作为一项重要工作开展。平时加强情景演练，提高员工警惕性与实际处理能力。加入防范电信诈骗专栏学习，并关注新闻，了解最新诈骗信息与动态，及时提高员工防范风险能力。此外，该行还要求员工与客户多交流，做到四询问，询问“是否接到电话或短信要求汇款、转账”、“汇款、转账是否被要求保密”、“收款人账户是否被称为安全账户”、 “是否知晓警方防诈骗提示”等问题，判断是否属于电信诈骗，遇到疑似电信诈骗的，立即按预案及时处理。

    今年以来，该行共成功堵截有金额确定的电信诈骗10起，涉及金额52.76万元，其他外部欺诈事件15起左右。