今年以来工行徐州沛县大屯能源开发区支行始终把个人理财产品销售作为促进效益增长的重要举措，全行上下集思广益，建言献策，充分结合自身的优势劣势，走出了一条独具本网点特色的理财销售之路。同时，沛县大屯能源开发区支行依托该网点位置优势和产品自身优势，主动营销，强化服务，有效提升了个人理财产品的品牌形象和市场竞争力。截至五月底，全行累计销售各类人民币理财产品1.3亿元，为去年同期的430%，超额完成县行下达的各项任务，成为支行理财销售的一个标杆。
一、宣传到位
为提高工行理财产品的知名度，工行徐州沛县大屯能源开发区支行对发行的保本理财及结构性存款进行深入研究，与他行产品进行分析比较，找准产品的闪光点，同时，经常利用晨会或下班时间，同员工一起讨论产品特点以及营销方式，集思广益，将内部团队素质提高，防止员工在对理财产品了解模棱两可的情况下，盲目推广，造成客户不必要的损失。当员工深刻了解各种产品的优劣之后，该行克服人手短缺等不利因素的影响，在行领导的带领下，通过向大屯煤电公司单位发放理财产品宣传册、举办理财沙龙、大屏幕滚动播放等多种有效方式进行广泛宣传，提升产品的社会影响力。
二、选择目标客户到位
由点及面，发挥辐射效应。在对市场、客户分析的基础上，把理财产品销售重点锁定在党政机关、私企老板和国企员工身上，通过客户经理主动营销，巧借客户之声宣传保本理财产品安全、收益率高的优点，达到营销一个带动一片的效果。
三、客户衔接工作到位
由于该行人手短缺，支行负责人亲自带队组建一支售后服务团队，对客户购买的理财产品建立清单，并定期查看到期客户清单，无论金额大小、期限长短，该行都会结合近期发行理财产品，提前联系了解客户购买意向，想客户之所想，急客户之所急，为客户提供多种选择，同时推荐宣传最新产品，积极做好到期理财产品资金承接工作，确保客户资金留存该行。
四、前后台配合到位
支行全体员工从大局出发，实现客户资源共享，大堂经理识别、发现的优质客户，及时提供信息，客户经理以及柜员跟进营销，从风险评估到柜面办理，衔接有序，顺畅流利；对确定的潜在客户，全行一盘棋，发挥各自优势，力求将其资金存留该网点。其次，制作当日销售产品一览表，并摆放在醒目的位置，网点负责人对当日可销售的产品期限、购买起点、预期收益等信息制成表格，分发到每个员工，全网点相互交流，准确掌握客户动向，最终取得了事半功倍的效果。
