建行运城分行禹都花园分理处基层认真落实禁止性规定

    根据运城市银监部门和《建设银行运城分行基层主要负责人案防日常基础工作评价与考核实施细则》要求，结合本处实际情况，对各项禁止性规定进行了再部署和落实。

    一、领导重视，认真组织。

    接到市分行下发的文件通知后，该处领导高度重视，及时召开了行务工作会议，研究部署主要负责人案防日常基础工作。根据文件精神，提出了主要负责人案防日常基础工作的指导思想、目标要求，明确了主要负责人案防日常基础工作的步骤和各位领导组成员的工作职责，使这项工作有了制度上和组织上的保障。

    二、认真自查，防范风险。

   本着将主要负责人案防日常基础工作自查和各项禁止性规定执行情况检查作为我行业务风险点排查、化解的一个契机，对文件要求的各项内容积极开展自查。根据文件列里16条禁令和总行《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》中部分条款的要求，通过检查主要负责人工作日志和各种登记簿，了解到主要负责人均能够按要求组织员工学习和对员工工作进行检查监督。尤其对查库、调阅录象等重点工作，了解到该处员工都能够按要求操作，不存在通过虚报现象。通过调阅录象查看前台业务操作也未发现有外部不法分子勾结银行内部人员，利用银行结算账户开立、变更、印鉴管理或支付凭证审核不严的漏洞，大额盗转企业客户资金的情况和利用银行结算网络从事民间借贷，将风险转嫁银行的情况，从制度上确保了岗位之间的相互制约和明确的责任分工。综合业务部也能根据制度要求，对严格按照信贷操作流程办理业务，未发现有犯罪分子伪造贷款申请资料骗取银行贷款，或者买通银行工作人员违法发放贷款的情况，及经办人员利用工作之便，将客户贷款资金挪为已用的情况。

    三、着眼解决深层问题，建立健全案件防控长效机制

    一是牢固树立科学发展观。全处要坚决摒弃重发展轻管理、重规模轻内控的倾向，纠正片面追求市场占有率、为谋求竞争优势而忽视风险进行不正当交易的问题，要实行科学有效的绩效考核办法，加大对违法违规等案件及其责任人的查处追究力度，营造遏制不正当交易行为和反商业贿赂良好内部环境。二是加强操作风险管理。全体员工要将案件防控与效能监察工作相结合，把银行业操作风险管理作为一项常规性工作来抓，切实降低案件发生率，提高案件内查发现率和堵截率，严厉打击金融犯罪活动，巩固案件专项治理成果。三是加强合规文化、廉政文化和商业道德建设。要求员工社树立诚信经营、公平竞争的意识和行为规范，提高广大从业人员对不正当交易行为和商业贿赂危害性的认识，改变和纠正商业贿赂是“润滑剂”、“潜规则”等错误观念，营造良好的企业文化氛围，为建行健康发展、合规经营提供保障。