建行大同龙信支行做好电子银行领域反洗钱工作

    随着电子商务和电子银行的迅猛发展，与传统支付方式相比，电子银行在给人们带来革命性的便利的同时，洗钱犯罪也把目光盯在了这里，这也给反洗钱工作提出了更高的要求。电子银行的便利和快捷已被人们广泛地认识和接受。电子银行具有隐秘性、瞬间性和无界限性。在实际工作中，电子银行交易占可疑交易比例很高，且数额巨大，而这一比例还在逐步攀升，但正因为电子银行所具有隐秘性、瞬间性和无界限性，使我们对这些交易进行分析时，所能得到的有效信息却很少，使得电子银行交易很容易成为反洗钱监控的盲区。如何扫除这个监控盲区，需要多方面通力协作，即需要相关法规的跟进制定，也需要金融部门的技术支持。作为银行一线的员工，如何甄别电子银行交易中的可疑交易，需要从了解自己的客户开始，建行大同龙信支行在实际工作中，除要求客户在开户时，在开户申请书上，按实名制要求，填写正确真实的个人信息外，对于办理电子银行业务的客户，还可以通过礼貌的必要的询问，了解一些申请书上不记载的信息，如客户的职业及客户电子银行交易的用途等，以此作为反洗钱可疑交易甄别时的参考信息，这既可以降低不必要的可疑交易提交，又可以提高反洗钱工作效率。因此，做好电子银行领域反洗钱工作，我们从了解自己的客户开始。