工行湖州织里支行进一步规范电话通商户后续管理工作

    为进一步改善电话通商户的整体市场环境，更好地为当地专业市场提供支持，工行湖州织里支行针对当地特定的经营环境，通过多种措施加强对电话通商户的后续管理工作，力求当地形成一个良性的电话通商户经营环境，为下一步电话通业务的发展夯实基础。
 
    1、严格落实商户实地调查制度。落实商户实名审核和实地调查，核实商户营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人及授权经办人的身份证件的真实性，了解商户的经营背景、经营场所、经营范围、经营状况等，并留存商户经营场所的照片。

    2、严格落实商户核查制度。该行指定专人负责对上级行下发的套现、交易量突增等商户进行实地上门调查，并制定了商户调查方法，结合当地经营特点从商户类型区分、商户经营环境、逻辑判断、结合反洗钱四个方面加强对商户的核查，根据客户类型根据不同的调查侧重点进行调查，对消费类客户注重调查客户交易背景，是否有恶意套现情况；对转账类客户注重调查客户是否有违反反洗钱规定。

    3、加强风险揭示。对目前该行白金卡客户和开通信用卡功能的电话通客户统一短信提醒，要求客户不得参与各种形式的套现行为或为套现行为提供便利，增强商户对收单业务的风险意识，重视商户的风险管理。

    4、加强对存量开通信用卡功能商户的核查。对所有开通信用卡功能的电话通与今年开展的电话通巡查进行匹对，对未巡查到的商户进行关闭信用卡功能。