工行江西新余分行认真组织开展二季度业务运营检查

    工行江西新余分行为切实加强业务运营风险管理，确保各项业务流程、规章、制度得到较好落实，6月份在全行范围内组织开展二季度业务运营检查工作，不断提高业务运营风险的防控能力和业务管理水平。

    一、统筹兼顾，认真组织。依据上级行2012年运营检查工作要点，工行江西新余分行结合工作实际，及时组织召开了专题会议，分析、研究、部署了二季度业务运营检查工作，并决定在全行范围内建立以网点自查为主、分行抽查为辅的联动检查机制。该行组建的业务运营检查组突出重点，在网点自查的基础上选取可控风险暴露水平排名前30%的支行进行抽查，为防范运营风险起到了积极的把关作用。

    二、结合实际，关注重点。该行此次检查以网点现场管理、银企对账、远程授权、单位定期存款业务、假币收缴鉴定、金库管理等为主要检查内容，结合“可控风险暴露水平”、“经授权风险事件”、关键业务环节和高风险机构等实际，重点关注网点是否严格落实事权划分管理制度，柜员操作、现场管理、授权人员职责是否落实，对账工作是否实行集中，外包业务是否合规，客户信息安全管理是否到位，单位定期存款账户是否真实、完整、合规，假币收缴、鉴定流程是否规范，金库管理是否缜密等。

    三、讲求实效，落实到位。该行要求各网点、部门要高度重视运营检查工作，统筹安排、精心组织，要结合本行业务特点和风险管理状况，科学制定检查方案，在现场检查的基础上，充分运用业务运营风险管理系统、会计档案影像管理系统、系统交易日志、电子登记簿等做好各项数据的分析工作、准确定义，对检查中发现的问题，要逐项落实到责任部门和人员，按照制度规程限期整改并全程跟踪整改情况，有效发挥检查、规范制度执行，防范运营风险的作用。