工行江西新余分行加强主动型风险管理提升运营品质

    为贯彻落实上级行对业务运营风险管理和风险专业条线排查要求，实现业务运营品质再提升，工行江西新余分行以捕捉风险为导向，从发散思维、创新思路的角度出发，将主动型风险管理渗透到每个角落、每个层面、每项业务。

    一、从风险专业条线排查入手，正视短板问题。根据总省行下发的检查提纲，该行对涉及本专业条线的业务进行深入排查，将排查的重点集中到三个纬度上来，一是制度与流程的可配性；二是制度与操作的严密性；三是制度与系统的衔接性。通过上述三个纬度积极正视业务操作过程中存在的短板问题，敏锐捕捉风险点，清晰理顺风险监控的全过程控制。

    二、从“新、生、代”业务入手，重视衍生问题。针对新业务、生僻业务、被代理业务，该行以深入挖潜衍生风险为载体，有力提升风险管理能力。在今年新出台的个人金融业务外出营销业务中，该项业务极大地提高了我行的综合化服务管理水平和面向优质客户的综合服务能力，但目前该项业务并未纳入风控“视线”内，一旦管理不当，其将产生的衍生风险不容忽视。因此，为将风险管理落到实处，该行一是严格综合化服务的审批流程；二是严格操作权限的双程管理；三是严格外出营销的现场管理。

    三、从“高、轮、异” 柜员入手，遏制高发问题。针对高风险柜员或网点、新轮岗的柜员或现场管理人员新调整的网点、行为异常的柜员，该行进行重点关注、联动关注。尤其是新轮岗的柜员或现场管理人员新调整的网点，调整初期往往是问题的高发期，其所产生风险事件的概率远远高于其他柜员或网点，因此，为强化风险协同管理，该行从六月起要求网点柜员换岗前须提前将换岗计划上报运行管理部，由运管部将换岗人员名单发至授权中心，由授权员对其所经办的业务进行重点审核。同样，对于高风险柜员或网点、现场管理人员新调整的网点、行为异常的柜员等，授权员与风险评估员均须重点关注、联动关注，授权员对其加强事中控制，风险评估员则对其加强事后跟踪、动态预警。