建行晋城分行业务经营部“三方面”排查操作风险

    近日，业务经营部根据市分行《关于开展操作风险排查工作的通知》要求，“三大方面”排查操作风险。

    一是认真排查重点领域关键流程环节操作风险。针对存在的现金柜员尾箱双人清点，双人封箱，加双锁寄库不规范问题，明确细化为四步，要求现金柜员打印现金清单，现金柜员和另一名柜员将尾箱钥匙随身携带，清点现金并和现金清单核对，核对正确后双人同时清点，双人封箱，加双锁寄库；针对存在的授权柜员授权不规范问题明确细化为三步，要求认真将界面内容、凭证内容、实物进行核对，核对无误后进入授权界面授权，在凭证上签字。

    二是认真排查相关产品操作情况。对照《外部欺诈风险点及控制措施对照手册》，通过现场和监控录像对柜员销售产品的情况进行了检查，柜员能按照手册的规定，识别外部欺诈风险点，并采取防范措施，做好产品销售。

    三是认真排查不相融岗位执行情况。对照《不相容岗位职责列表》，对不相融岗位执行情况进行了排查。经排查，个银条线柜员和对公条线柜员职责清晰，不存在不相容岗位混岗操作的情况。

    通过认真排查，解决了部分柜员忘记随身携带尾箱钥匙，现金柜员不打印现金清点及授权柜员直接在授权界面授权的问题。