建行衡水分行加强员工参与民间借贷风险管控

    建行衡水分行采取措施加强员工参与民间借贷风险管控,防范各类风险案件。一是加强对员工的思想工作，教育员工不参与社会融资高风险投资和民间借贷。二是加强业务环节管理，堵塞操作环节漏洞。重点加强账户开立、支付结算等环节的管控。严格执行账户实名制，加强账户开立及变更管理。严密印鉴卡管理流程，加大对公结算业务支付密码推广力度。认真遵守大额支付和可疑支付确认制度，加强重点关注账户的监控。加强对个人结算账户实名制执行情况、卡折并用、账户开立及变更管理等检查监督。三是切实搞好员工参与民间借贷行为排查。对照省建行确定的员工涉及社会融资高风险投资、违反员工从业禁令行为以及银监会规定的“九种人”等“12种”行为，持续开展日常和集中排查活动。通过家访、走访有关单位、系统监测、随机抽查等途径，关注员工参与社会融资、高风险投资、与客户发生不正当资金往来等容易诱发案件风险的突出问题，针对员工参与民间借贷行为，及时采取管控措施，消除风险隐患。（魏九冬）