建行淄博齐都花园支行积极做好高端客户资产配置

     “陈总，这是我们给您设计的2套资产配置方案，您看看。”“好。小张，给我按这套方案做吧，买基金和短期理财产品，因为我还有部分资金过几个月就能到账，到时50万理财产品正好到期，凑到300万再买信托产品吧”。“好的陈总，您稍等，我马上给您办理！”。这是2012年6月13日上午发生在齐都花园网点的一幕。该客户是齐都花园支行客户经理在市行私人银行中心客户经理王玲的协助下，5月份从农行转入网点100万元准备买入我行6月份要发行的信托理财产品的，但由于信托产品太抢手，6月份连续到网点购买两次都没有“抢”上。在客户失望之际，王玲经理和网点客户经理张少云积极与客户就目前的经济形势进行充分沟通、分析，适时跟进宣讲我行代理的债券基金、股票基金、分红保险、黄金以及我行现有的短期理财产品，她们的专业知识和专注服务最终得到了客户的认可，客户于是改变初衷选择了买入钮银债券基金30万元，安信债券基金10万元，广发聚丰股票型基金10万元，短期理财产品50万元这套资产配置方案。这是齐都花园支行在为高端客户资产配置方面的新突破，是在我行理财产品种类受限的情况下，如何更好的留住客户资金方面的新举措，这有效地拓宽了客户资产配置业务的思路，增进了银行与高端客户之间的关系，博得了客户的信任。如何科学有效地进行资产配置，如何利用我行现有的理财产品为客户资产合理配置，实现客户资产的保值增值，留住客户、留住资金，拓展客户、吸引资金，是同业竞争异常激烈的今天我们应不断积极思考和实践的必然道路。