建行吕梁分行进一步规范营业网点对私理财产品的销售管理

     随着理财产品销售种类及发行规模的不断扩张，理财产品已经成为满足个人客户金融服务需求的重要组成部分，对维护和拓展客户关系，提高存款、中间业务收入份额、满足客户融资需求、提升银行市场竞争地位等方面发挥着不可替代的作用。为了深化个人客户长期关系维护，满足客户投资收益与风险偏好需求，加强营业网点销售组织和内部控制管理，符合监管部门合规销售要求，近期，建行吕梁分行进一步规范营业网点对私理财产品销售管理，严格自律，要求各行做到：

    一、加强营业网点理财产品销售组织管理，任何单位和个人未经省分行批准，不得以建行名义推荐客户参加第三方理财机构组织的产品推荐会，或对第三方理财产品进行预期收益提示而引导客户购买产品；

    二、严格规范理财产品操作流程，严格审核客户身份信息，认真开展客户风险评估工作，加强交易凭证内容审核和档案管理；

    三、规范理财产品对外营销宣传，不能将理财产品作为存款进行宣传销售，不得通过电台、电视等公共媒体对某一支具体理财产品进行宣传，不得擅自泄露个人客户信息。