建行长沙天心支行营业部高度关注反洗钱工作，该部积极组织员工学习《中国人民银行青岛市中心支行行政处罚决定书》、《中国建设银行湖南省分行反洗钱客户等级分类管理实施细则（实行）》等相关文件，通过会议学习，该部员工对反洗钱工作有了进一步认识，推动该部反洗钱工作全面深入开展。针对基层网点的反洗钱工作，笔者有以下几点看法：
一是重学习，建立专业的人才队伍。反洗钱工作政策性强，责任重大，而在实际运作中可疑支付交易复杂而隐蔽，需要反洗钱工作人员具有较强的专业知识，因此对其学习就显得尤为重要。应当将反洗钱培训工作放在重要位置，可以通过举办各类培训班或者以会代训等形式，对员工进行全面的教育，不断提高反洗钱工作人员专业知识。同时，培训的对象应不限于各基层网点的反洗钱专职人员，可将培训的范围扩大到所有基层临柜一线的人员，因为柜员是接触支付交易的一线人员，最熟悉企业的日常交易支付流量。对于基层临柜人员，至少应当知道“什么是洗钱？”“洗钱有哪些途径？”“洗钱的临柜有哪些具体形式？”等。而对于各级反洗钱专职人员的培训则应当更专业化，可以设置供专业人士学习的反洗钱网站；请专家做反洗钱报告；学习国内外反洗钱案例；掌握反洗钱的基本技能等，从而建立一支专业的反洗钱队伍。
二是重制度，建立合理的约束机制。第一，认真执行人行及建行关于反洗钱的相关规定，严格具体的执行操作规程办事，强化反洗钱约束机制。第二，严格执行《金融机构客户身份识别和客户交易记录保存管理办法》，做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面的工作。在开立账户方式与对私客户建立业务关系时认真登记客户基本信息和身份有效期限；对于代理业务，认真识别代理人的相关信息；做好客户身份识别的持续性措施；按规定对公司客户进行尽职调查；及时审核高风险客户的基本信息；按规定对客户资料进行联网核查。第三，做好大额和可疑交易报告工作。严格执行《中国人民银行关于进一步加强金融沟反洗钱工作的通知》，利用有效的检测技术工具，确保上报的可疑信息的准确性和完整性。
三是重监查，建立有效的风控机制。在严格按照制度流程办事之后，要严格履行监查职责，认真做好基层网点反洗钱工作的监督检查。主要从以下几个方面做起：一是检查内控制度执行力。及时员工是否按照各项规章制度办事，是否落实到实处；二是员工是否严格按照《金融机构客户身份识别和客户交易记录保存管理办法》办事，客户尽职调查是否到位，客户交易资料是否妥善保管；三是检查可疑支付交易分析、登记、报告情况。特别需要检查大额和可疑支付交易是否及时填报, 遇有可疑支付交易是否认真分析并按程序逐级上报。通过严格的监查工作, 规范员工具体的操作行为, 从而真正落实反洗钱内控制度，有效防范和遏制洗钱案件的发生。
