建行长治县支行组织开展案件和员工行为风险排查

    近日，建行长治县支行按照省分行《关于组织开展案件和员工行为风险排查的通知》和长银监办《转发关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动活动的通知》要求，结合今年案件专项治理工作，在全行组织开展了对“九种人”、银行员工涉及社会融资行为、员工其他风险行为、案防制度落实情况进行了案件和员工行为风险排查。

    一、高度重视，认真组织实施。成立了以行长为组长，风险经理、网点经理、营业主管为副组长，相关部门负责人为成员的排查领导组。一把亲自把关，并对排查结果负责，纪检监察特派员负责督促、协助驻在行排查工作，网点经理、营业主管分工落实，确保整个排查工作顺利完成。

    二、制定方案，明确排查内容。采取集中排查方式，分自查、互查二个阶段进行排查，排查分四种类型二十个内容。一是“九种人”：有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股、买卖基金、彩票的；个人、家庭负债较大，或在机构有贷款的（正常消费贷款除外；无故不能上班或经常矿工的；交友混乱，经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。二是银行员工涉及社会融资行为：直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动；充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金的；与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来的；利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动的；参与融资中介活动，或利用工作、职务之便，为融资中介提供便利，或对外提供、泄露客户信息的。三是员工其他风险行为：员工骗贷及违法发放贷款、商业贿赂、外部侵害等案件风险；利用个人账户过渡资金、挪用贷款、开办企业、与客户存在利益输送行为；四是案防制度落实情况：是否按要求开展存款业务风险滚动式排查、大额不良贷款全覆盖风险排查、内控制度执行力突查；是否有效落实防范操作风险的基本制度；重点是轮岗和强制休假制度；对账制度、印押证分管制度和员工行为排查。

    三、严格执纪、确保排查效果。在加强对员工教育和管控的基础上，对于排查发现“九种人”或日常发现员工参与非法集资风险苗头的，采取果断措施，立即调查核实，并根据情节轻重做出严肃处理。