建行淄博桓台支行堵截两起诈骗案件

    建行淄博桓台支行高度重视案件防控工作，该行充分利用案防联席会议及行务会、网点晨会、培训等各种场合，积极学习贯彻上级行案件和风险防控精神，并通过《基础管理工作简报》、《内控与案防每周一讲》、企业网邮箱等下发风险警示、案例等，持续推进案防和风险教育，不断提高员工的防范意识，防止案件风险发生。防范堵截针对客户的诈骗案件，既是对客户负责，又提升了建行形象。最近，该行辖属网点少海路分理处于6月3日堵截一起诈骗案件后，东岳路分理处于7日再次一天堵截两起诈骗案件，五天之内接连堵截三起诈骗案件，凸显了该行案件和风险防控教育到位和员工警惕性及防范意识的普遍提高。

    7日中午，该网点大堂经理马腾值班期间发现一中年女子在ATM设备前进行操作，不时用手机和他人交谈。根据经验，他意识到有情况，立即上前与该女士交流。通过交谈，获知电话对方以车辆购置退税为由要求该女士到建行网点自助设备上进行有关操作，由于该女士建行卡上并无多少资金，她的农行卡上有钱，对方就让其再到它行进行操作。马腾确认此为利用车辆购置退税骗取客户资金的诈骗案件，就规劝和提示客户，并警示客户也不能到它行进行此类操作。客户如梦方醒，连说谢谢。

    下午三点多，同样的事情再次发生。一张姓年轻的张姓女客户来到自助设备前查询余额，接打电话并不断在自助设备上进行操作，样子非常着急。大堂经理马腾看到这一情况，立即上前问询，获知：对方以网上购物退款7万元为由要求张女士来建行进行转入操作。这时对方打来电话，要求顾客把卡插入自助设备，接着把资金退回。至此，马腾确认此为利用网上购物退款为由的诈骗，马上制止了张女士的操作。张女士起初很不情愿，说是真的网上购物退款。大堂经理给客户一一讲来理由：一是对方退款转帐是不用我方插卡的；二是转账操作只有转出没有转入；三是你购物的实际金额绝对没有7万元，他为什么要退你七万元；四是你一旦按其说的进行操作，你卡里的钱就会转入犯罪分子手中。经过解释，客户恍然大悟，说：“要不是你们，我卡里的五万元可就要被骗了，实在是太谢谢你们了。”