建行长沙万湘支行成功堵截一起利用假身份证开户案件

    2012年5月24日，一名客户持二代身份证到建行长沙万湘支行要求办理银行卡开户及电子产品开通业务。柜员审核客户的身份证时，发现此身份证上的照片色彩偏绿，有重影，网状交叉图案模糊且纹理较粗，并且卡面上的文字看上去是浮在表面上的，比正常的身份证看起来笔画更粗糙些，字迹更模糊些，当经办柜员利用二代身份证辨别仪审核客户提供的二代身份证时，无法读取身份证信息，该客户马上称身份证是消磁了，读不出来。当柜员欲作进一步审核时，该客户表现的十分急躁，说这个身份证拿到哪里都能用，为什么你们建行磨磨蹭蹭不给我开户，效率太慢了。客户的失常反应举止引起了经办柜员的警觉，于是试探着问客户：能否报一下自己的身份证号码，地址或者生日？客户始终言辞闪烁。当柜员登陆人行核查系统查询，发现该身份证号码并不存在。于是经办柜员明确告知客户此身份证系伪造，无法为其开立银行账户，请客户出示其真实有效的身份证件。该客户无奈，只好从包中拿出了另外一张二代身份证，两张身份证户名相同均为“罗少祥”，但身份证号码不同，出生年月有所变动。经核查，第二张身份证才是该客户真实的证件。

    近年来，利用假身份证开户诈骗的案件逐年上升，并且造假的手段越来越高明。为了维护正常的金融秩序，将风险拒之门外，建行全体员工都树立了较强的案件防控意识，加强学习，不断提高风险防控能力，掌握真假身份证件的识别方法，严把开户手续关，规避操作风险，提升服务质量。