建行西渡红山路支行成功阻止一起电信诈骗活动

    2012年6月2日上午，一名男性客户一边打着电话一边匆匆来到西渡红山路支行自助设备区，起初该客户的行为并没有引起值班大堂经理的特别注意。然而该客户在对方的指示下向自己所持的银行卡内存入600元后，紧接着准备按对方的提示一步一步进行转账交易时，大堂经理觉得事有蹊跷，于是上前建议客户暂停交易，提醒客户该交易可能存在风险。随后大堂经理向网点业务主管报告了这一情况。业务主管询问后得知该客户刚购买了一辆机动车又是农村户口，电话另一端自称是主管农村事务的镇政府人员告知客户：根据国家“汽车下乡”政策的相关规定——农村户口购买机动车可享受政策补助650元，但因为银行系统升级，向该客户发放这笔补助的前提是客户银行卡内必须有650元的存款余额。当余额足够后该人员通过手机联系该客户，要求客户按照其提示的“具体操作步骤”在自助设备上进行操作。

    根据客户的描述以及之前电话另一端提示的“具体操作步骤”，可以确定这是一起具有很强针对性的电信诈骗活动，诈骗者根据该客户购车及个人身份的具体信息后，以国家相关优惠政策为依据，再冒充政府相关工作人员要求客户按照其所谓的“操作步骤”进行操作。因客户一般很难熟悉国家政策具体执行的情况，所以具有很强的欺骗性。

    在这起事件中客户购买机动车以及身份证上的信息无疑已被诈骗者获取。而诈骗者所提供的资料信息越真实越详细，客户上当受骗的几率就越大。这不仅提醒广大客户注意自身信息的保护，同时作为银行工作人员，工作性质决定了我们在日常工作当中会接触到大量客户的资料信息。提高风险防范和保护客户个人信息的意识，避免客户信息遭到泄露。不给犯罪份子以可趁之机，这需要大家共同的努力。