工行广西玉林分行进一步提高资金营运效益

    工行广西玉林分行强化精细化管理，加强资金运用预测，灵活应对各关键时点资金清算高峰，在确保资金平稳有序运行的同时，降低低效资金占用，进一步提高资金营运效益。

    首先，做好大额资金变动预测预报工作。按照人民银行存取款现金预约报备规定，在做好柜面大额现金支付报备预约的同时，要求营业单位密切关注辖内大额资金汇划情况，加强对资金头寸变化的预测预报工作；高度关注月末、季末存款波动情况，同时关注理财产品的发行、起息、到期等对资金头寸的影响；对每笔大额资金汇划的监测情况逐级及时报告，并报告次日大额资金流向预测情况，以便于合理匡算和安排资金。
   
    其次，实施现金备付精准管理。财务部与运行管理部加强联系与沟通，加强库存现金管理，并加强与人民银行的沟通协调，通过增加现金缴领次数等方式保证业务现金支付需要，同时注意及时将富余资金上存区分行，使现金备付保持在合理水平，减少非生息资产占用，提高资金使用效益。
 
    再次，加强联动协作。财务、机构等部门和现金中心及营业单位做到联动协作，每日日终前进行沟通，在确保次日留足头寸的同时安排好现金库存限额，合理控制库存现金；营业单位当日同城票据交换结束后，将本行存放央行超额存款准备金余额上报，对超限额指标部份，及时上存；对近期基金、新股发行等对本行存款可能引起的波动，相关部门与基金、证券公司等提前沟通，合理安排资金，并压降存放央行的超额存款准备金。此外， 严格实行资金调度责任追究制，切实加强资金调度管理，防范流动性风险，对因未能及时掌握和上报大额资金汇划信息、未将本行上存资金情况上报而影响全辖平衡资金又无合理原因的支行，在全行通报批评并追究有关领导和人员的责任。