为提高基层的基础管理水平，提高内控制度执行力，确保各项规章制度的全面落实，切实防范操作风险，建行长沙铁银支行从规范账户管理，抓好日常营运，夯实会计基础入手，构造双基合规业务体系，取得了一定成效。
一、抓源头——规范账户管理
账户管理是风险控制的源头。为控制好源头，我行对存量单位结算账户进行了全面清理，针对当中存在的问题，该行用不同的方法加强结算账户的规范和使用。通过湖南工商红盾信息网查询企业信息，核查营业执照是否真实有效，严格信息核对后打印信息表和账户资料专夹保管。严格执行新开立单位结算账户“3个工作日生效”制度和上门核实制度，坚持派出两名客户经理对每一个新开户单位进行上门核实，并拍照留存，与账户档案一并专夹保管。利用电子印鉴建库契机，做好账户年检工作。对证照过期的账户停止对外支付。
通过以上四项举措，该行的电子印鉴建库合格率、账户年检率、账户合规率均达到100%，确保了结算账户真实、完整、有效，为构造双基合规业务体系奠定了坚实的基础。
二、强基础——抓好日常营运
2012年该支行进一步健全完善并落实了十九种岗位责任制，制订了二十多项规章制度，明确规定员工的职责，确保分工合理、内控严密，不断梳理柜员CCBS系统操作权限，防止出现混岗现象。使每位员工都能在其岗、明其责。同时，还就核算运行差错、违规操作、问题整改、有效投诉、培训考核、活动投稿等方面内容进行层层责任分解，签订目标责任状，将制度、目标、责任落实到每个岗位的每个操作环节，环环相扣，相互制衡，从源头上有效控制和防范风险。不以权力代替规章，不以人情代替制度，彻底杜绝服从性违规，使解放中路支行内控管理水平和风险防范能力不断提高，服务水平和业务形象也迅速提升，各项业务均到持续健康发展。
三、重细节——夯实会计基础
该行特别重视会计基础工作，年初有计划，年底有总结，从细节入手，高标准、严把关。建立了行长、委派营业主管、业务主管、柜员四级审核机制。班子成员间积极主动地沟通，强调岗位间的和谐统一，正确平衡业务发展与合规操作之间的关系，在员工面前树立了一种和谐统一的管理形象。全面落实会计主管委派制，通过改进会计检查形式，加强对重要部位、重要环节、重要人员的检查，监督提高员工按章操作的自觉性。充分调动业务主管工作积极性，严把授权关，要求业务主管对每笔授权业务实时查看，认真审核每个柜员的会计凭证，及时指出柜员自查未发现的差错并督促其整改。严格操作规程，培养柜员风险意识与责任心，让全体柜员本着对工作负责、对自己负责的态度办好每一笔业务；柜员之间互帮互助、相互提醒，严格按章操作，营造出良好的合规氛围。
