2011年，珠晖支行会计工作因会计稽核差错率高、审计整改率及对账单收回率未达100%等因素，年度考核排名很不理想。今年年初，支行领导班子召集业务主管及柜员召开专题会议，认真分析原因找差距，明确2012年会计营运工作思路“明确重点，抓关键，夯实基础，重落实”和工作措施。目前珠晖支行已实现了连续5个月会计稽核零差错、系统营运管理零差错、业务监测无超时回复、库存现金未超限额、对账收回率100%的较好成绩，这些成绩的取得，主要得益于该行狠抓过程管理，夯实会计基础。
一、建立案防制度，提升员工风险控制能力。首先签订目标书，为使每位员工知晓案防、风险控制工作的重要性，年初支行与员工签订了案防工作目标责任书，强化员工风险防控意识。其次坚持风险例会制度，建立全面风险管理长效机制：每日晨会进行操作风险提示；每周一次全行员工案防例会；每月召开一次关键部位和重点领域案防分析会议，重点分析当前形势下的风险特征及每个岗位可能存在的风险隐患，对关键部位和风险控制薄弱环节及时采取有效措施，坚持合规经营和规范操作。
二、强化会计基础工作，有效降低稽核差错，提高核算质量。为了提高会计核算质量，杜绝风险隐患，实现零差错，支行要求业务主管及柜员每天必须做好以下基础性工作：认真审核好每一天的业务凭证、授好每一笔的业务授权、控制好每一笔操作风险、登记好每一笔登记簿、及时回复好每一天的监测及各种操作系统等。把个别差错高发柜员列为“关注”类柜员，重点关注，加大其办理业务的事前、事中、事后监督审核力度，业务主管在勾对流水、核对凭证要素等方面放慢速度仔细审核。经过一道一道地审核到位和风险控制，收到了较好效果，现已实现了连续5个月会计稽核零差错、系统营运管理零差错、业务监测无超时回复的成绩。
三、加大关键风险点及重要时段的检查力度，切实防范风险。除常规检查外，营业主管每周调阅２次监控录像，查看节假日及中午时段的柜员到岗及在岗情况；柜员开封箱、离柜锁屏情况；业务主管授权职责的履行情况；柜员办理业务否存在违规办理业务的情况；ATM清机、加钞、密码及钥匙管理是否合规，加钞清机是否执行按日双人操作；节假日库存现金是否超限额等。在每日晨会上通报点评检查情况，通过检查、通报，有效遏制了节假日存在单人接箱，大额收付现金业务业务主管未卡把，个别柜员离柜只锁屏不锁箱现象。
四、开展岗位轮换，提高员工综合业务处理能力。今年以来，支行有计划、有针对性地对现金管理岗、对公业务处理岗、个人业务顾问岗等多个岗位进行了岗位轮换。通过员工岗位轮换，既有效防范了因员工在同一岗位工作年限过长可能引发的操作风险，又为员工提供相互学习的机会，还给员工增添了工作活力，提高了员工综合业务处理能力。
五、关注员工行为动态，防止出现人员风险。员工工作态度不端正、业务素质不高可能出现差错，员工违章操作、思想麻痹大意可能给他人提供作案机会，员工心理扭曲、道德败坏可能导致案件的发生，存在人员风险隐患。支行营业主管在日常员工管理过程中发现有一名员工，上班经常迟到、上班时常心不在焉、差错多、服务态度差，及时向支行行长汇报情况，多次与该名员工及其家属进行情况交流与沟通，但该员工的工作态度没有明显改进，支行采取积极措施，于5月初把该名员工交市行人力资源部管理。
六、加强岗位培训，减少操作失误，控制操作风险。员工操作不娴熟、业务能力薄弱是引发操作风险的重要因素之一。一些员工，尤其是一些刚上岗的员工，因业务不熟操作失误，造成差错事故，甚至被不法分子所乘诱发案件。对此，珠晖支行以会计人员等级考试为契机，制订员工培训方案，开展“晨会”、“每周一课”等多种形式的培训，通过培训柜员的业务素质得到了提高，操作差错明显减少。
