针对银行业务快速发展、产品种类日益繁杂而人力资源配置相对滞后，出现员工工作强度大，作业疲劳以及问题整改系欠缺系统性，造成屡查屡犯、此查彼犯等违规操作问题，建行天津市分行河北支行在资源整合、制度翻译、流程管控、问题明示以及系统整改等方面，做了一些尝试，取得较好的效果。
整合资源，创建支行风险管理团队
将支行各条线检查人员组织起来，每月组织召开工作例会，分析梳理各业务条线日常、阶段性工作需关注业务重点、操作控制环节、需提示风险事项，制定检查计划，明确检查步骤、内容、人员配置，采取“操作风险检查和人员排查相结合、日常检查和飞行检查相结合、在岗检查与强制休假检查相结合、现场检查与远程监控检查相结合”的管理措施，通过对我行现有风险管理检查资源的重新组合，初步建立风险监控和案件防控深入一线、融入业务、融入实际操作的长效机制。
翻译到位，员工第一次就把事情做对
支行要求在岗人员除参加总、分行组织的业务培训外，各业务条线管理部门还要对下发文件进行解读翻译，梳理归纳文件核心内容，明确关键风险控制环节，按岗位设置、产品特性统一制成“业务操作提示卡”使每位员工到了一个新的工作岗位，通过翻阅提示卡，就知道这个岗位每天要从事的核心工作和关键风险点，使原来的简单的进行文件的流转、师徒“传、帮、带”上升到制度与流程上的“传、帮、带”，使员工“第一次就把事情做对”，从而有效克服和减少了由于对文件刚性要求认识不到位、掌握执行标准不一，缺乏条线精细化管理、执行力相对衰减而形成的经办业务过程中的误操作、减流程等不良操作行为。
梳理流程，明确风险防控一日操守
支行在积极落实分行各项主题教育的同时，始终将提高员工合规操作行为养成作为一项长期工作来抓，从规范岗位职责、业务流程、权限制衡、边界管理、风险控制等内容入手，梳理编制支行《风险防控一日工作操守》、《规范操作手册》和《业务操作提示卡》。通过组织培训、例会、晨会集中学习和员工自学相结合的形式，引导员工本着对自身职业生涯和家庭幸福高度负责的态度，主动学习规章、自觉接受教育。支行还搜集员工正常交易行为与不当交易行为的案例，按类别分条线下发到各相关部门组织员工对案例进行学习，进一步明确不正当交易行为表现形式、政策界限、防控要求，帮助员工认清不正当交易行为的危害性，克服麻痹思想和畏责心理，使每位员工深刻认识到遵纪守法、合规操作的重要性。
明示问题，确认雷区不再触碰
支行每年都分解量化部门经营、管理、案防工作目标，将其纳入支行对部门负责人、责任人年终考核的主要内容。为有效传导风险管控责任，在分行要求签立相关“责任书”的同时，支行纪检监察部按条线、部门分别梳理编辑了历年发现问题汇总表，并制作签立了《支行历年发现问题告知确认责任书》，明确汇总表中列示问题如有再犯，皆属屡查屡犯，支行将从重处罚，以此约束和规范员工行为。支行纪检监察部还梳理归纳了内外部违规典型事例，基本形成了《河北支行易发生问题库》、《警示案例问题库》、《违规积分处罚行为问题库》、《员工行为排查问题库》和《优质服务反馈问题库》等五个易发生违规行为问题库，作为各条线、部门在日常工作中指导规范操作行为、防范风险的管理性工具。通过五个问题库的动态管理和运用，提升了广大员工合规操作行为的水平。
形成机制，确保整改问题不再发生
支行将问题整改嵌入日常经营管理当中，建立整改检查制度，从接受审计项目的资料准备、工作接待、问题答疑，到请示报告路径、问题整改、工作提示、反馈沟通，把审计事项和存在问题的整改逐一落实到主负责人、责任部门、责任部门负责人和经办人，一级抓一级。对需整改的问题，条线管理部门要做到“四个确保”：要确保整改时间内完成整改内容、确保整改事项落实责任人、确保整改结果落实到位、确保不发生相关问题和类似问题。为改变系统性整改缺欠，支行强调凡是出现有效工作底稿及反复的问题，除取消责任部门、负责人参加当季“防控专项奖励基金”评选资格外，该条线管理部门无论提示与否都将相应扣减其考核计分。
