建行湘潭市分行“四个到位”推进反洗钱工作

    为切实提高内控执行力，有效防范洗钱风险，湘潭分行“四个到位”开展2012年度反洗钱工作检查。

    一、认真部署、组织到位。为落实风险为本的反洗钱方法，确保工作检查取得实效，本次反洗钱工作检查采用各行处及相关部门自查和现场检查相结合的方式开展。市行成立了以纪委书记担任负责人，法律合规部牵头，会计营运部、个人金融部、公司业务部（国际业务中心）参与的反洗钱工作联合检查组，检查组负责督促、指导各网点及相关条线部门开展反洗钱工作自查。为确保自查不走过场、不留盲区，市行法律合规部结合我行实际，特专门制定了“湘潭市分行2012年度反洗钱工作检查提纲”，要求各单位按照提纲逐条逐项开展自查自纠。根据各单位自查情况，由法律合规部合规员开展现场检查，现场检查覆盖面达100%。

    二、明确职责、落实到位。为加强全行反洗钱工作，确保反洗钱规章制度的全面落实，鉴于市分行行领导人员调整，我行及时地调整了反洗钱领导小组，明确了反洗钱领导小组及成员部门的职责，制定《湘潭市分行反洗钱工作实施细则》，指定专人负责反洗钱事务。同时，要求各营业网点根据支行自身情况设立反洗钱岗，确定委派营业主管负责反洗钱管控工作，一名柜员为反洗钱信息员，成员部门设立一名反洗钱工作联络员，将反洗钱工作纳入其岗位职责。

    三、严格考核、激励到位。为提高全行对反洗钱工作重视程度和执行力度，对自查流于形式、现场检查发现问题仍未整改、反洗钱监测系统数据处理不及时的将按照《轻微违规行为积分标准》对反洗钱信息员进行积分处理。同时，市分行还专门制定了《湘潭市分行反洗钱工作考核办法（暂行）》，对反洗钱工作小组成员部门及各营业网点反洗钱工作开展情况按照考核指标进行评分，评分结果在全行通报，有效激励全行开展反洗钱工作。
 
    四、督查结合、整改到位。为确保此次反洗钱工作检查达到预期效果，市行法律合规部通过现场检查发现我行反洗钱工作仍然存在一些问题，共下发工作底稿12份，主要表现为：（1）部分基层机构对反洗钱监测系统数据处理不及时；（2）对2011年10月以后在我行新开立的基本存款账户未留存机构信用代码证复印件、新开立的一般户、临时户和专用户未留存机构信用代码查询记录；（3）为机构客户办理单笔或累计20万元现金的存取款业务，未在相关凭证上登记该客户的机构信用代码证；（4）未按要求设立机构信用代码查询情况登记薄。针对检查发现的问题，通过现场指导、电话、邮件等多种形式督促各单位整改到位，并要求各单位按时将整改情况回复法律合规部。同时，为规范机构信用代码查询应用，市行统一制定并下发了“机构信用代码反洗钱应用情况登记薄”。