建行衡水分行加强关键风险点案件防控

    根据银监会及上级行的通报，近期银行案件防控的重点在“信贷领域、票据业务、柜面业务、民间借贷引发的案件风险、擅自对外签署法律性文件的案件风险”等五个方面。对此，建行衡水分行突出重点，制定案件防控措施，确保关键风险点上的防范效果。

    一是突出重点环节的案件防控。上述防控重点都与当前严峻的案防形势密切相关，该行信贷、风险、会计、个金、住房金融与个人信贷、办公室、法律合规、营运等部门条线采取切实的防控措施，防止信贷、票据诈骗案件发生；防止员工和机构参与或被裹挟入民间借贷的流程体系，危害建行利益；加强前台环节票据审核和用印管理，加强印章和法律性文件签署管理；强化对重新触发业务的稽核监控，确保在关键风险点上管控有效。二是加强基层机构负责人和重要岗位人员的管理。加强基层机构负责人权力制约，严禁违规签署和出具法律文件，严禁违规和指使他人违规办理业务，严禁未经审批擅自离岗。三是加强员工行为动态管理，落实员工行为排查要求。四是认真落实银监会案件处置三项制度，进一步加强案件管理，对于符合案件风险的七种具体情况，严格按规定及时报告，并采取果断措施妥善处置。