根据晋城市银监分局《关于转发银监会办公厅深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》和省分行《深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》要求，建行晋城分行党委高度重视，及时召开会议组织相关人员认真学习文件，领会精神，制定措施，按要求积极开展风险自查工作，现自查自纠阶段已结束。
一、整体安排部署情况
按市银监局要求，晋城建行及早动手安排部署，成立了以行长为组长的活动领导组，结合实际下发了“关于开展深化《银行业内控和案防制度执行年》活动的通知”，明确了活动目的、内容、方法步骤和时间安排，制作了“深化《银行业内控和案防制度执行年》风险排查情况统计表”，细化了排查内容和措施，结合“八大突出案件风险”专项治理工作，认真开展了内控和案防制度风险排查。
二、组织自查情况
（一）以全面覆盖为原则，组织开展大额不良贷款风险自查。
1.组织实施情况：紧密结合全行业务实际，以风险全覆盖为原则，制定排查方案，在全行开展了大额不良贷款风险自查。
截止9月25日，我行不良贷款余额为3844.8万元，不良率0.46%，其中次级41.62万元，可疑3784.9万元，损失18.23万元。可疑类贷款已起诉处于审理阶段。其他不良贷款正在催收。
（二）以基层网点和一线柜台为重点，组织开展内控制度执行力自查。
1.组织实施情况：
（1）组织实施票据业务部位自查情况：按照贷款“三查”及“三个办法一个指引”的要求，对所办理的票据承兑、贴现业务的业务操作规范性和合法合规性、内控制度执行等方面进行了认真细致地自查。不存在票据空转及其他贸易背景不真实问题、不存在帐外经营及其他违反我行内控制度情况，票据业务各项内控制度和操作流程较为规范，建立了横向与纵向职责分离。
（2）组织实施信贷业务部位自查情况：7月下旬组织公司部及县支行客户经理就本行有授信余额的所有存量客户开展授信业务真实性自查，自查面达到100%。8月份，安排专人对各县级行18户贷款企业信贷业务进行检查，对39户、59份贷款合同使用和签署情况进行自查，其中流动资金贷款合同共计18户36份，金额4.1亿元，固定资产贷款合同共计19户23份，自查面达100%。检查中，检查人员对照检查底稿，采取现场检查、座谈、调阅资料、实地走访等形式，认真核对、逐一落实。经查，我行所有流动资金和固定期资产贷款合同文本使用签署均正确合规，无违规现象。
个贷部位：我行对本年新发放的个人类贷款，重点对房金业务信贷领域诈骗案件风险（外部人员欺诈、内外人员勾结欺诈、内部人员欺诈等）进行业务检查，对房金客户经理违规代客办理业务进行检查，对个贷流程中关键业务环节合规操作情况、贷后管理方面、针对银监局检查发现的突出问题、以及个贷中心建设的规范性等五个方面的内容进行自查。贷前调查环节：我行严格按照制度要求对贷款的真实性、完整性和合规性进行尽职调查，并认真落实面谈面签制度，严格贷款流程。贷款发放后：能及时进行电话回访，按时催收，加强监测，并按季对借款人、保证人、楼盘项目和抵（质）押物情况等进行检查，不存在房金业务信贷领域诈骗案件风险（外部人员欺诈、内外人员勾结欺诈、内部人员欺诈等）以及房金客户经理违规代客办理业务等情况。
（3）组织实施柜面业务部位自查情况：6月中旬在全辖开展了2010年12月—2011年5月存款风险滚动式检查。存款检查情况：被查网点均能按有关规定对个人5万元以上存款进行操作，将大额支出资金进行登记备查。对公存款账户的开销户及使用，均能严格按照相关制度、规定执行，单笔50万元以上存款进出手续完备，帐户所有者与交易对手均系正常业务往来。外汇存款账户的开销户及使用，均能严格按照外汇管理局及我行相关制度、规定执行。
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