三、检查发现的问题
1、重空管理方面。部分行已停止使用旧版重空核算不正确及未及时上缴。如：现金支票、转帐支票、印鉴卡等。
2、资金结算产品方面。部分行结算产品相关资料要素不全，未与客户签定结算卡服务协议。
3、岗位管理方面。闻喜行现金柜员到期未进行轮岗。
4、对账工作方面“客户自取帐单明细”中城建支行有两户，为2008年开立的账户，系柜员在维护对账单投递方式时疏忽，错选为“客户自取”。该行已进行了修改维护。2011年3月末我行有57笔未生成帐单信息，涉及6个行处，在4月初已按规定对上述57笔未生成账单客户地址、邮编信息进行了维护，并补打、重发对账单。前台网点未设“对帐单回收专用箱”，已要求各行设立，并依据不相容岗位原则指派专人管理。
四、问题分析及措施
近年来，我行在会计内控管理方面做了大量工作，取得了一定成效。但通过本次会计检查发现的问题来看，会计风险防范工作依然严峻，究其原因：一是基层管理工作不到位，；二是贯彻执行不到位。限期整改，将加大基础工作管理考核力度，该处罚坚决处罚，决不姑息迁就。对屡查屡犯问题实行积分的同时将详细列入营业主管评价记录，问题整改较差的行对营业主管进行约见谈话。同时建议各行处认真分析问题形成的原因，加强风险防范管理工作。加强全员业务培训。在全行组织开展“委派营业主管建功立业竞赛活动”，调动委派营业主管工作积极性和创造性。组织全区营业主管召开风险分析会，认真分析多项检查发现问题原因，追根溯源，举一反三，提出整改建议。
根据治理工作中发现的问题以及各级机构建议事项，查找流程、制度缺陷，改进操作流程，完善规章制度，下发了《建设银行运城分行2011年会计工作要点》（建运函[2011]63号）、《建设银行运城分行2011年会计工作检查要点》（建运函[2011]64号）、《关于进一步明确印鉴卡管理的紧急通知》（建运函[2011]261号）等、《关于进一步明确存款人开立银行结算账户办理事项的补充通知》（建运函〔2011〕365号）、《关于明确CMS系统客户扣费设置流程的通知》（建运函〔2011〕296号）、《转发省行关于进一步加强会计专用印章管理有关事项的通知》（建运函〔2011〕414号）等，通过分行网站下发多期业务操作指导、业务操作指南、组织多期会计培训等对对公营业网点柜面业务进行指导。
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