为贯彻“银行业内控和案防制度执行年”活动精神，落实“八大突出案件风险”专项治理要求，进一步提高营业网点对公柜面内控和案防工作能力，根据《运城分行“八项突出案件风险”专项治理工作实施细则》（建运函〔2011〕329号）要求，近期组织开展了对公柜面操作风险专项检查。
一、检查方式及时间安排
本次检查采取营业网点自查和会计结算部突击抽查相结合的方式。我部门在前期检查基础上，加大突击检查力度，重点抽查发现问题较多、基础管理薄弱的营业网点，所辖营业网点检查面100%。
二、检查重点内容
（一）内控制度执行力。对公柜面操作各项规章和内控制度是否健全、完善，是否得到有效执行，是否存在有章不循、违章操作的现象。重点抽查了2011年风险提示内容、非现场专项检查疑点核查，以及内外部审计、稽核监测、基层机构关键风险点监控检查发现问题整改落实情况。
（二）柜面岗位优化配置。重点检查对公柜面岗位职责是否清晰明确；是否按照“岗位权限最少化”的原则配置柜员岗位权限，柜员操作权限是否超出实际岗位职责；是否存在不相容岗位权限混淆设置；柜员岗位职责变动是否及时调整相应操作权限；柜员长期离岗系统操作权限是否锁定；重要岗位柜员是否符合相关任职资格，是否按照制度要求进行岗位轮换，交接过程是否在有权人的监督下办理，交接手续是否严密。
（三）柜面现金及重要空白凭证管理。重点检查了营业网点（同一时点）尾箱现金及重要空白单证是否账实相符；重要空白凭证领用、保管和使用是否合规，已作废重要空白凭证是否按规定作废、及时销记表外账，是否及时上缴销毁；对公柜面收付业务流程是否按规定操作、授权复核是否流于形式；现金柜员是否定期轮岗，离岗是否交接，现金调拨是否只移交账务不移交实物，现金柜员尾箱日终是否双人清点、双人封箱、加双锁寄库；是否存在代客办理业务、代客户保管重要物品情况；营业网点负责人及有权查库人是否按频率核查现金柜员尾箱内实物。
（四）印章及重要物品管理。重点检查柜员临时离柜是否将现金、重要空白凭证、业务用章等重要物品收妥，是否退（锁）操作界面；营业日终，印章是否专匣上锁后统一入库或保险箱柜保管；作废和不使用的印章是否及时上交；印鉴卡正副卡是否分人保管使用，是否存在印鉴卡随意交由客户、客户经理使用现象；使用“电子验印系统”是否按季检查核对实物印鉴卡（未封存保管部分）与电子印鉴库中的印鉴相符。
（五）对公通兑业务管理。重点检查单位客户办理通兑业务是否签约并使用16位标准支付密码；“支付密码使用协议”中约定支付密码启用日期是否早于通兑业务启用日期；CCBS系统中通兑标志设置是否与签订的通兑协议一致；是否随意修改账户通兑标志。对于已启用支付密码作为支付依据的账户，交易凭证为其他凭证，是否进行脱机核验支付密码并打印认证。
（六）对账管理。重点检查是否与客户签订《对账服务协议》，签订内容是否完整，是否明确对账方式及对账单回单上所加盖的印章；变更对账方式、对账单回单上所加盖的印章等相关要素，是否重新签订《对账服务协议》；未按期（连续几期或年度对账）收回对账单的账户（特别是重点账户），是否进行后续跟踪、风险排查；是否存在虚假录入对账信息，人为提高对账率现象。
（七）资金结算产品。结算卡重点检查结算卡开卡签约、资料变更时客户提供的申请资料是否完整、真实、合规；对空白结算卡是否按重要空白凭证管理，制卡后与客户交接是否有交接记录，是否存在制卡后代客户保管的情况；电子回单柜重点检查空白IC卡和密码是否妥善保管，是否设置电子回单柜操作岗和电子回单柜主管岗，并明确岗位职责；现金管理系统重点检查客户使用现金管理系统的UK是否有客户签收记录，是否存在客户经理或柜员代保管的情况。
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