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建行邢台客户理财好管家

记建行河北邢台顺德路支行个人客户经理 路艳霞
时间:2011-02-25 11:37:22  来源:银行界网  作者:张玉全

    初识路艳霞,被她干练而富有亲和力的职业素养所吸引,言谈举止中流露出的那份从容和淡定,让人相信她就像自己的名字一样,美丽而自信。一串串闪光的数字,印证着她的出手不凡,仅2010年经她手就销售保险258万,基金3000多万元,账户金交易600公斤,指导高端客户新增金融资产1800万元,她曾多次被评为全省个人条线先进个人、河北省优秀员工。最近,又被评为2010年度总行百佳个人客户经理。

    四年前,随着零售网点转型,作为有着十多年个人银行业务经历的路艳霞,被调整到个人客户经理岗位,面对全新的业务操作模式和流程,她意识到理财知识的不足是最大的欠缺。为尽快适应这种转变,她如饥似渴地进行充电学习,并于2008年顺利通过了AFP资格考试,充足的知识储备,使她在新的岗位上得心应手。

    “只有让客户赚到钱,才能赢得客户真正的信任”,是她几年来体会最深的感受,说起来轻松,试想在这几年动荡起伏的市场行情中,能够做到长袖善舞,游刃有余,着实不易,背后付出的辛苦和汗水是可想而知的。熟悉路艳霞的人都知道,每周一到周五晚上9点30分,她都会雷打不动地按时坐到电脑旁,关注黄金行情,寻找合适的买点和卖点,她的客户也已习惯在这个时间与她进行视频和电话沟通。谈起黄金销售的经历,完全源于一次偶然,2009年,当时对黄金市场还不熟悉的她,怀着侥幸心理给一名钻石级客户配备了10公斤账户金,谁想到当晚黄金价格大幅下跌,客户的资金一下损失了3万多,看着一路下滑的盘面,整整一宿她没有一丝睡意,眼睛一眨不眨的盯着行情走势,希望出现奇迹,但事与愿违。事实让她深感自己专业水平的欠缺,开始“恶补”黄金知识,经过一段时间的摸索和操作实践,这名客户不但没有赔钱,反而实现了近40%的年收益率,客户尝到了甜头,带动许多客户成了黄金投资的“粉丝”,2010年她获得了全省账户金销售冠军的头衔。

    梅花香自苦寒来,她把别人休闲娱乐的时间,更多地用在了财经资讯的搜集和分析上,正是源于对产品特点和市场行情的准确把握,2010年,在市场普跌的行情下,经她手销售的3000多万元基金,全部实现正收益。

    “帮人理财要做个有心人”,她深知高端客户是个人业务拓展的核心,靠着耐心细致的服务,她与众多高端客户建立了良好的合作关系。依托OCRM系统,根据高端客户的资产配置情况和风险偏好,合理确定产品配置调整方案。在每次成功销售产品后,她都要认真进行登记,详细记录下客户的收益状况,及时将有关信息反馈给客户,让客户真正体验到了管家式的理财服务。(张玉全)

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