天津建行西青支行五项制度严把风险关

    天津市西青支行严格案件防控与操作风险管理，通过建立五项制度将关键风险点检查工作有效前移，融入到业务发展和日常流程中，受到了较好的效果。

    一是建立网点问题台帐制度。为避免屡查屡犯问题的发生，将以往在各网点检查中发现的风险点汇总成台帐，内容涉及发生时间，问题描述，责任人，整改情况等，并下发各网点引以为戒，警钟长鸣。

    二是建立风险提示和问题通知书制度。对日常检查中发现的问题，及时下发风险提示书和问题通知书，各业务条线对问题制定针对性整改措施，并及时将落实情况反馈，支行进行后期跟踪检查。  

    三是建立档案管理制度。对检查中形成的工作底稿、风险提示书、问题处罚通知书、积分记录单、违规积分登记簿以及整改报告统一保管立卷，为日后查询数据的准确性打下基础。四是建立每月通报制度。将各业务条线自查的结果汇总并通报，提出规范操作意见，责成部门相关部门及时疏理和整改。建立季度风控例会制度。
 
    会议包括信贷类和非信贷类资产质量评估和分类认定、纪检监查员案件防控工作部署和各条线操作风险检查工作汇报等内容，有效整合了操作风险管理信息和资源，覆盖了业务条线、前中后台之间风险管理的空白地带。