建行沧州分行防范一起利用二代假身份证办理业务风险

    日前，建行沧州分行成功防范一起利用二代假身份证办理业务风险。当日，某客户持身份证和银行卡来行办理大额取现业务，工作人员首先通过身份证辨别仪读取相关信息，但辨别仪没有反应，考虑到因身份证消磁等原因而辨别仪没有反应的情形时有发生，工作人员又通过身份证核查系统进行核检，结果显示该信息存在，并和客户本人相符。面对这种情况，工作人员以高度的警惕性和责任心，谨慎认真地进行多方比对，最终确定为假身份证并予以没收。

    该假身份证具有如下特点：与真身份证卡片质地相近，大小相同，纹案底纹相同，字体与真实身份证相同，具有很高的防真性。同时也存在以下问题：一般假身份证照片头像周围没有底纹,防伪荧光长城不清楚，照片下“中国CHINA”图案凹凸感比真实身份证明显，其表面光泽较暗，通过二代身份证辨别仪无法读取信息。

    为此，该行提示：银行经办人员在办理需验证客户身份的有关业务时，对二代身份证一定要利用身份证辨别仪读取信息，对未能读取信息的身份证要充分利用身份证核查系统等多方手段仔细审查，不放过任何细节，有效防范各类操作风险和法律风险。