银行界
首 页 | 业界动态 | 银行培训 | 资格认证 | 在线学习 | 政策法规 | 银行理财 | 专家观点 | 品牌中小银行 | 中小企业金融服务
城商行 | 农村金融 | 全国股份制银行 | 外资银行 | 分支行动态 | 贷款通道 | 银行会客厅 | 银企对接 | 企业融资 | 信用查询
信用卡 | 银行股票 | 论文集锦 | 焦点人物 | 机构分析 | 贷款产品 | 媒体视觉 | 行业会议 | 人才市场 | 休闲BANK | 银行社区
搜索: 高级搜索
您当前的位置:首页 > 银行社区 > 国有商业银行

工商银行“融安e信”为客户资金交易提供安全屏障

时间:2019-05-21 14:14:43  来源:银行界网  

    随着数字化、网络化、智能化技术的广泛应用,银行业进入了充满机遇与挑战的崭新时代。一方面金融与科技加速融合,大数据、人工智能、生物科技等新技术正在逐渐改变传统金融服务模式,为金融业发展注入科技创新动力。另一方面,全新业态下的各类风险也相互交织、渗透,风险的隐蔽性、突发性、传染性明显加强。互联网环境下各类金融诈骗案件高发,手段多样,对客户资金使用安全构成了严重威胁。

    在此情况下,中国工商银行自主研发投产了“融安e信”大数据反欺诈系统。该系统整合了来自工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息,风险数据库总量已突破20亿条,信息类型200余类。系统与银行相关业务需求对接,形成了集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。客户通过使用“融安e信”,能准确识别诈骗等账户风险信息,提前拦截风险交易,为资金交易安全提供保护屏障。目前工商银行运用“融安e信”对风险账户实现了全渠道布控,对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易即时筛查,及时向客户提示风险,对电信诈骗实时自动预警,从源头上降低了诈骗得逞的概率。据统计,仅2018年工商银行无锡分行通过该系统成功预警各类网络通讯诈骗653笔,为客户挽回资金损失1763万元,有效保护了客户的“钱袋子”。 

    工行“融安e信”产品已被越来越多的客户和金融同业使用。个人客户通过工商银行手机APP即可免费使用融安e信(公益版),方便地查询风险信息,在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在欺诈风险。企业客户可使用该产品在公司业务、人力资源、集中采购、风险监控等业务办理和管理中提供风险预警核查服务。金融同业可通过使用该系统实现风险目标识别、风险交易预警、风险管控方案、风险分析评估,在高业务风险领域包括信贷审批、票据业务、贸易融资、同业业务、支付转帐、开立账户(包括借记卡、信用卡)等使用,有效防范信贷诈骗、信用卡诈骗、互联网诈骗,预警票据和同业业务风险,还能进一步得到风险控制方案评估支持,共享工商银行“融安e信”风控体系。截至目前,工商银行已为100多家国内外金融同业客户提供了技术服务和支持。

发表评论 共有条评论
用户名: 密码:
验证码: 匿名发表

·央行二季度货币政策执·坚决防止影子银行死灰
·监管层密集发声 金融防·银保监会:当前中小银
·地方金融监管加速构筑·银保监会:超1.8万亿元
·央行将多举措推动应收·央行下调再贷款再贴现

图片新闻

央行二季度货币政策执行报告
货币政策传导效率明显提高
一季度,人民币各项存款增加
银行保险机构支持实体经济效果显现

热门点击

银行业金融机构总资产情况图
2020年4月银行业金融机构资产份额

在线调查

2020年您对哪家全国股份制银行服务最满意?
  •  中国农业银行
  •  中国工商银行
  •  中国建设银行
  •  中国银行
  •  交通银行
  •  中国邮储银行
  •  中国光大银行
  •  中信银行
  •  中国民生银行
  •  兴业银行
  •  招商银行
  •  华夏银行
  •  广东发展银行
  •  平安银行
  •  浦发银行
  •  浙商银行
  •  渤海银行
  •  恒丰银行
  

广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司

本站法律顾问:北京贝邦律师事务所 姜波

版权所有:银行界 京ICP备10000166号

京公网安备110114000920号