据介绍,工银私人银行的发展经历了两个阶段。第一个阶段从2008年到2013年,这五年以学习借鉴国内外资产管理机构的先进经验为主。从2013年开始,工银私人银行正式开启了“全行办、专家办”的转型之路。短短几年时间,专业服务团队增加到4000人,私人银行服务延伸至除西藏外的境内所有分行。同时,私人银行总部转型为产品中心,积极探索全新的服务管理和业务组织模式。在转型过程中,工银私人银行从产品销售全面转向产品服务,以客户需求为导向,专注服务的个性化,持续壮大投资管理能力,构建了MOM(Manager of Managers)投资管理模式,自主管理的理财资产目前已突破8000亿元,满足了客户全市场、全标的、全期限的资产配置需求。