一、客户和收益结构调整的重要途径
机构客户资金密集，集团化、网络化特征明显，营销成本相对较低，综合收益大，是银行的高端，优质客户群体，也是商业银行调整客户的首选之一，由于机构客户多数资金实力雄厚，对商业银行资产业务的服务需求相对有限，对银行负债业务和中间业务的需求旺盛，发展机构业务可以增加商业银行的中间业务收入，有效调整商业银行的利润结构，因此也成为商业银行调整盈利机构的目标。在市场化程度较高的西方国家，机构业务早已成为金融创新、风险控制、结构优化和稳定收益的重要领域。
二、应对国内利率市场化的客观要求
随着利率市场化进程的加快，贷款定价将受到同业竞争及客户认知度的双重影响，银行存贷利差有进一步收窄的趋势，传统的本外币存贷利差收入将受到影响。机构业务拓展和维护成本低，经济资本占用较少、风险较小，可派生的业务点和收益源较多，结算业务、代理业务、电子银行业务、公司业务和个人银行业务都与机构业务密切相关。机构业务作为商业银行新的利润增长点，除了资产负债传统业务外，还派生出可观的中间业务并取得良好的综合效益，发展机构业务对其它业务起着重要的促进作用。
三、应对全球金融市场一体化竞争
随着世界金融一体化进程的加快，中国银行业将迎来前所未有的发展机遇，在这关键时期，要满足资本对资产的约束和股东投资高回报率的要求，发展经济增加值较高的机构业务，实现经营价值最大化是必然结果。
四、国内金融市场环境变化的要求
随着我国市场环境的日臻完善，金融机构、政府及事业法人等客户的金融需求日益增长，这些客户已成为银行业重要的服务群体，机构业务成为各家银行增加盈利的竞争焦点。
五、适应客户资金管理模式变化的需要
客户资金管理向集团化、集约化模式转变，抓住机构客户，等于抓住了资金的源头，有效降低拓展成本和维护成本，提高商业银行盈利能力和竞争能力。同时，资金管理模式的转变使各类机构客户的金融需求随之发生变化，除了传统的贷款需求和结算服务外，他们更需要银行提供全方位、方便、安全、快捷的综合性金融服务，银行的综合服务能力已经成为优质客户的选择标准。
