建行衡水分行成功拦截一起取现受骗案例

   2026年10月14日14时许，一位年轻男性客户来到建行衡水深州长江支行办理现金取款5万元。系统弹窗预警，经网点工作人员研判，虽通过“智卡通”平台核验无异常，但工作人员没有放松警惕，继续仔细核验客户事故档发现客户当天触发“请君入瓮"模型、"快进快出”模型;经查询流水发现其凌晨2时许收到近千笔2元“运费退款”，13时许又入账网贷借款5万元。

   面对多重预警和异常交易流水综合判断客户可能遭受了“网络刷单”骗局，询问资金来源用途时神情闪烁，称是家人转的、要凑20万还款，追问转账人姓名却无法作答，前后矛盾。随后柜员拖延时间稳住客户，营运主管同步联系深州市公安局反诈中心，反诈中心第一时间联系客户家属，共同为客户做思想工作。最终客户承认在网上不良网站“做任务刷单”被骗、贷款取现是要交给骗子，5万元资金被成功保全。

   事后，深州市公安局反诈中心对该行反诈工作表示认可与感谢。下一步，该行将持续落实反诈排查及上级行要求，紧盯老年客群，强化柜面问询与厅堂预警，常态化开展适老化反诈宣传，持续筑牢金融反诈第一道防线，守护好老百姓的养老资金安全。