建行长沙桐梓坡路支行扎实推进反洗钱宣传工作

  为切实提升社会公众反洗钱意识，保护人民群众财产安全，建行桐梓坡路支行近期持续开展形式多样的反洗钱宣传活动，将金融安全知识送到百姓身边。

  很多人以为洗钱是“大人物的事”，与自己无关。事实上，洗钱犯罪可能就隐藏在日常交易中，洗钱犯罪不仅扰乱金融秩序，更可能让普通群众在不知不觉中沦为犯罪“帮凶”。当前常见的洗钱手段包括非法集资、出租出借银行账户、虚拟货币交易、网络赌博资金流转等。一些不法分子以“小额酬劳”为诱饵，诱骗年轻人出售、租借银行卡和电话卡。养老投资骗局、刷单返利陷阱等也常常与洗钱犯罪紧密关联。节日期间网购、转账频繁，不法分子可能混在正常交易中从事洗钱活动。一旦这些“两卡”被用于洗钱，持卡人将面临信用受损甚至法律制裁的严重后果。

  针对不同群体的特点，建行桐梓坡路支行开展了分层精准宣传。面向老年群体，工作人员走进养老服务中心，以拉家常的方式剖析养老骗局，反复叮嘱“不轻信、不透露、不转账”；面向年轻学生，宣传人员走进校园，用真实案例讲解“跑分洗钱”“刷单返利”的隐蔽危害，帮助学生树立正确金钱观；面向商户和企业，重点提示规范保管对公账户，杜绝出租出借代收资金。在形式创新上，我单位还将反洗钱宣传融入传统节日活动，在中秋节做月饼、话家常的轻松氛围中穿插反洗钱知识讲解，以更接地气的方式触达客户群体，让她们在感受节日温情的同时掌握金融安全知识。

  在做好对外宣传的同时，建行桐梓坡路支行将持续强化反洗钱内部管理，定期组织员工开展反洗钱专题培训，通报学习近期典型案例，提升一线人员可疑交易识别能力。严格落实客户尽职调查要求，在开户、转账等关键环节做好风险提示，切实发挥金融机构反洗钱“第一道防线”作用。（桐梓坡路支行）