为扎实推进反洗钱普法宣传工作，切实提升企业及员工反洗钱合规意识，有效防范化解金融风险，近日高新科创支行组建专项服务团队，主动走进合作对公客户单位，开展反洗钱专项上门宣传暨金融便民服务活动，以精准下沉、贴近群众的线下服务，常态化普及反洗钱法律法规与风险防范知识。
本次上门宣传立足企业经营场景与员工日常用卡需求，以“普及合规知识、排查潜在风险、守护资金安全”为核心，开展全方位、沉浸式反洗钱宣教工作。活动现场，支行工作人员结合企业员工个人账户使用、资金往来、日常结算等高频场景，一对一开展精细化宣讲，同时高效配合完成基础金融业务办理，为企业员工开立一类工资等，在便民办业务的同时，实现反洗钱宣传全员覆盖、精准触达。
宣传过程中，工作人员摒弃刻板宣讲模式，围绕群众易踩坑、易忽视的洗钱风险点展开重点科普。针对出借出借银行卡、电话卡、出租支付账户、代收代转陌生资金、参与虚拟货币交易、跑分洗钱等高发违法违规行为，详细解读《反洗钱法》相关条款，清晰告知出租出借账户、协助他人转移资金所承担的法律责任、征信影响及处罚后果。同时，结合近期典型洗钱、涉诈案例，生动剖析个人账户沦为“洗钱工具”的危害，纠正群众“借卡无伤、帮转无碍”的错误认知，引导全员树立“个人账户本人用、资金往来合规用”的金融合规理念。
此外，支行工作人员同步开展金融合规与消保知识普及，引导员工妥善保管银行卡、手机银行、支付密码等个人金融信息，不随意转借他人、不参与不明资金交易，主动远离各类洗钱违法活动，遇到陌生资金往来、可疑转账行为及时核实、主动上报，切实从源头规避洗钱风险，筑牢个人金融合规防线。
本次上门反洗钱宣传活动，将金融便民服务与合规宣教深度融合，既高效解决了企业员工金融业务办理难题，又有效填补了企业员工反洗钱知识盲区，进一步提升了企业全员的金融合规意识和风险抵御能力，营造了“知合规、守底线、反洗钱、护安全”的良好金融氛围。
下一步，高新科创支行将持续深化公私联动，把反洗钱常态化宣传融入日常银企服务中，持续走进合作企业、深耕客群需求，常态化开展精准化、场景化反洗钱宣教活动，切实履行金融机构反洗钱主体责任，以扎实的合规服务筑牢金融安全屏障，助力银企双向合规、稳健发展。（高新科创支行）
