柜台识诈 建行马鞍山花园路支行成功堵截一起培训费电信诈骗案件

   近日，建行马鞍山花园路支行员工凭借严谨细致的风控素养和高度的反诈警觉性，成功堵截一起培训费电信诈骗案件，有效守住客户资金安全底线。

   当日上午，一名老年客户前往我行网点办理大额现金支取业务，计划支取1万元养老资金，用于缴纳网上AI剪辑短视频培训费用及抖音小黄车消费。经办客服经理在落实大额取现尽职调查、开展反诈风险问询过程中，敏锐察觉客户资金用途异常，第一时间加大核实力度、细致追问缴费渠道、培训机构及课程详情等关键信息。

   经耐心沟通疏导，工作人员核实客户因轻信网络陌生网课推广，被诱导缴纳高额培训费用，该情形高度契合网络培训费诈骗典型特征。据了解，该客户为独居高龄老人，亲属长期异地居住，日常独自使用手机上网，缺乏家人提醒监护，属于电信网络诈骗高危易感群体。经办员工当即暂停业务办理，第一时间联系营运主管到场复核、协同劝阻。

   经双人细致研判风险、深入剖析诈骗套路，营运主管对客户开展一对一深度反诈宣教，详细讲解虚假网课培训诈骗常见手段及风险危害。经过长达一小时的耐心劝导，客户彻底认清骗局本质，幡然醒悟，主动放弃大额取现缴费的想法。