近日，邮储银行丹阳市陵口营业所在日常业务办理中，凭借高度的风险防范意识和严谨的尽职履职，成功识别并拦截一起疑似冒充公职人员、意图违规开立账户并调高转账限额的风险事件，有效防范客户被不法分子利用参与“跑分”等违法犯罪活动，切实守护金融秩序与群众财产安全。
2026年7月17日，一名客户前往该网点申请开立个人结算账户，声称账户用于单位代发工资，同时要求开通数字人民币业务，并将账户单日转账限额调高至较大额度，称需用于跨行大额资金周转。面对客户提出的业务需求，网点工作人员严格落实账户管理要求，依规开展细致问询与风险核实。
在沟通交流过程中，工作人员发现客户表述逻辑混乱、关键信息前后矛盾，存在多处明显疑点。尤其在被问及资金用途、工作单位等核心信息时，客户声称自己为“保密单位人员”，相关业务系“受国务院工作人员委托办理”，此类说辞与不法分子诱导他人开立违规账户、实施电信网络诈骗及“跑分”洗钱的典型话术高度吻合，风险特征十分突出。
深知此类行为背后潜藏巨大风险，一旦账户违规开立并调高限额，客户极有可能被诈骗分子诱导利用，沦为电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪的工具，不仅会造成自身财产损失，还将承担相应法律责任。网点工作人员始终坚守合规底线，坚持从严落实账户开户尽职调查要求，现场向客户耐心讲解出租、出借、出售银行账户，以及参与大额频繁异常转账所面临的法律后果和信用风险，明确告知国家严厉打击“跑分”洗钱、电信诈骗的相关政策规定。
秉持“以人民为中心”的服务理念和防范金融风险的责任担当，网点工作人员果断依法暂缓相关账户开立及限额调整业务办理，从源头上掐断不法分子利用银行账户实施违法犯罪的通道，既保护了客户免受不法分子蛊惑牵连，也有效维护了金融市场的安全稳定。
个人银行账户是资金流转的重要载体，绝非可随意买卖、租借的“商品”。当前，电信网络诈骗、“跑分”洗钱等违法犯罪活动猖獗，不法分子常以“高薪兼职”、“委托办事”等名义，诱骗群众开立各类银行账户并调高转账限额，用于转移诈骗赃款，严重危害群众财产安全和社会秩序。
在此提醒广大市民，切勿轻信陌生人员的“高薪委托”、“保密办事”等说辞，不随意开立多余账户、不违规调高转账限额，坚决杜绝出租、出借、出售银行卡、数字人民币账户等行为。如遇可疑情况，及时向银行工作人员或公安机关咨询核实，警银携手、全民参与，共同筑牢防范电信网络诈骗和洗钱犯罪的坚固防线。
