一、案例简介
河源一名快递员在浏览网络兼职信息时，看到“借卡走流水、轻松赚佣金”的兼职广告，声称只需出借银行卡短期走账，即可轻松获得数百元报酬。该快递员一时贪小利，准备出借本人银行卡协助他人转账刷流水，在前往邮储银行河源市分行网点办理业务过程中，被网点工作人员及时识别、现场反诈宣讲劝阻，成功规避出租出借账户、涉嫌帮信犯罪的重大风险。
二、常见诈骗套路
1. 不法分子针对“两司两员”群体发布简单过账、代收转账、刷流水赚佣金轻松兼职。
2. 利用群众“低付出、高回报”心理，以小额佣金诱惑出借银行卡、电话卡、手机银行。
3. 借卡、借号用于电信诈骗、网络赌博、洗钱资金中转，流水异常全部追溯至卡主本人。
4. 事成后佣金微薄，卡主却面临冻结、惩戒、征信受损、行政处罚甚至刑事责任。
三、防范实操指南
1. 牢固树立“银行卡仅限本人使用”原则，不出租、不出借、不出售银行卡、电话卡。
2. 坚决拒绝任何代收转账、帮忙过账、刷流水兼职，陌生赚快钱渠道一律远离。
3. 不向他人提供银行卡号、登录密码、短信验证码、手机银行授权信息。
4. 一旦发现银行卡丢失、异常交易，第一时间前往银行挂失、冻结、报备。
5. 主动学习帮信罪相关法律知识，知晓出借账户的严重法律后果，不贪小利酿大错。
邮储银行河源市分行温馨提醒：
银行卡不外借，账户风险记心间，切莫贪图小利，触碰法律红线。
